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著者紹介

藤波 大三郎

元中央大学商学部　兼任講師

1954年岡山県生まれ。東京大学法学部卒業後、太陽神戸銀行（現三井住友銀行）入行。さくら銀行資本市場部主任調査役、ルクセンブルグさくら銀行副社長、三井住友銀行人事部研修所上席所長代理、中央大学大学院経済学研究科兼任講師及び同商学部客員講師、松本大学松商短期大学部経営情報学科教授、目白大学短期大学部ビジネス社会学科教授等を経て、2025年3月まで中央大学商学部兼任講師。

1級ファイナンシャル・プランニング技能士、日本証券アナリスト協会認定アナリスト、不動産証券化協会認定マスター、宅地建物取引士。

主な著書に、『たのしく学べるファイナンシャル・プランニング［改訂版］』『投資初心者のための資産運用［改訂版］』（以上、創成社）、『入門テキスト 金融論』『コンパクト銀行論 第2版』（以上、三恵社）など多数。

書籍

元メガバンカーFPが教える　シニアのための堅実な資産運用　〈金利のある世界〉で老後を生き抜くための金融知識

『元メガバンカーFPが教える　シニアのための堅実な資産運用　〈金利のある世界〉で老後を生き抜くための金融知識』

藤波 大三郎

公的年金の支給開始年齢の段階引き上げに伴い、高齢者雇用安定法により2025年4月からは、企業で働く人はだれでも65歳までなんらかのかたちで勤務することができるようになります。しかし、60歳以降の賃金の低下は避けられないと予測されるため、高齢期への備えの必要性は依然として大きいのです。 リスクをある程度抑え、期間1年の定期預金の金利プラス3％程度という目標を持ち、分散投資、長期投資、そして積立投資の併用により元本割れの可能性を小さくし、経済的なゆとりを得ることが大切なように思います。そうした経済的なゆとりが、シニア世代の方々が健康的に暮らすためには必要です。 2013年以降の我が国の株価の上昇率を考えますと、期間1年の定期預金の金利プラス年率3％程度は小さい目標かもしれません。しかし、これは公的年金の資産運用が目指す水準と大差はありません。 シニア世代の方々の資産運用は、増えればよいというものではなく、その時々の期間1年の定期預金の金利プラス年率3％という堅実な資産運用で日々の生活にゆとりを作ることが大切と思います。　また、シニア世代の方々は、株式投資と債券投資を必ず組み合わせるべきです。そして、さらに安定的な資産運用のためには海外への投資が不可欠であり、分散投資でシステム的にリスクが低減された金融商品である投資信託を活用したいところです。 こうしたことを考えると、約2,200兆円の個人金融資産の活性化のための標語は「貯蓄から分散投資へ」となるでしょう。 個人の資産運用において欧米との差は大きいものがありますが、新NISAも始まり、「金利のある世界」となった現在、日本でもシニア世代のマネーが動き始める時代が来たのではないでしょうか。その意味で、この本がひとりでも多くのシニア世代の方々のお役に立つことができれば、筆者としてこれ以上の喜びはありません。

書籍紹介

たのしく学べる ファイナンシャル・プランニング［改訂版］

『たのしく学べる ファイナンシャル・プランニング［改訂版］』

藤波 大三郎

FPを目指して勉強している方、必読！ 前著の『たのしく学べる ファイナンシャル・プランニング』出版から3年。その間に制定以来約120年ぶりとなる民法の中核的領域の改正など様々な変化がありました。刷新された部分を追加するとともにデータも更新。最新情報をわかりやすく解説した、ファイナンシャル・プランニングの必読書です。 目次 第1章 ライフプランニングと資金計画 第2章 リスク管理 第3章 金融資産運用 第4章 タックスプランニング 第5章 不動産 第6章 相続・事業承継 ⇒購入はこちらから！（創成社HP）

書籍紹介

投資初心者のための資産運用［改訂版］

『投資初心者のための資産運用［改訂版］』

藤波 大三郎

いまや全財産を預金しておけば安全とは言えず、多くの一般人が資産運用に取り組むべき時代となった。しかし、資産運用への関心が高まりつつも、未だ一般人にとっては身近ではなく、「正直よくわからない」という人が多いだろう。 本書は、『シニアのための堅実な資産運用』（松本大学出版会）の主要部分に大幅な加筆・修正を行ったものである。 本書では、より広い年齢層を対象に、初心者でも実際に取り組めるレベルの資産運用を紹介。

書籍紹介

たのしく学べる ファイナンシャル・プランニング

『たのしく学べる ファイナンシャル・プランニング』

藤波 大三郎

要所を押さえることで，効率よくFPの知識を得ることができる！ 目次 第1章 ライフプランニングと資金計画 第2章 リスク管理 第3章 金融資産運用 第4章 タックスプランニング 第5章 不動産 第6章 相続・事業承継

書籍紹介

掲載記事

[連載]ファイナンシャル・プランニングの知識から学ぶ「金融資産運用」

[連載]投資初心者のための資産運用講座…「投資信託」活用術

[連載]元メガバンカーの大学教授が指南…富裕層のためのファイナンシャルプランニング

[連載]預金が減っていく！…「金利上昇なきインフレ」の対処策

[連載]知っておきたいシニアの資産運用

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