井元章二

1級ファイナンシャルプランニング技能士、AFP（アフィリエイテッド・ファイナンシャル・プランナー）

相続診断士

1990年、みずほ銀行（旧第一勧業銀行）に入行し、融資業務・ファイナンシャルプランニング業務に従事。2004年、アリコジャパンへ生命保険コンサルタントとして入社。営業成績は常に全国10位以内を維持し、全国1位も経験した。優れた生命保険コンサルタントの証しであるMDRT会員に認定され、2007年・2008年にはMDRTアリコ会執行部役員に就任。2009年にフィナンシャル・デザイン株式会社を起業、独立した。
当初は富裕層の相続対策や保険の見直しをメイン業務とし、現在は医療法人の事業承継・相続も扱う。ファイナンシャルプランナーとして資産の全体設計から問題点を抽出、的確な解決策を提案し、税理士・社労士・弁護士と協同して顧客の資産保全に尽力している。

書籍

『相続破産を防ぐ認定医療法人制度活用のススメ』

井元章二

医療法人の未来を守る！医療法人経営者必読！認定医療法人制度で家族と財産を守る方法多くの医療法人において、将来的に相続税の負担により家族が破産に追い込まれるリスクが高まっています。現状、出資持分ありの医療法人のうち約6割が認定医療法人制度を活用していません。認定医療法人制度は、出資持分なしの医療法人への移行を促進するための優遇措置です。この制度を正しく活用すれば、税制上のメリットが大きく、トータルで見れば支払う相続税に数億円の差がつくこともあります。それでも出資持分ありの医療法人の多くがこの制度を活用していないのは、財産権を手放すことで経営からも身を引かなければならないと誤解している人が多く、持分なしに移行しても引き続き経営に参画できることがほとんど知られていないからだと著者はいいます。富裕層向けの資産コンサルタントである著者は、これまで多くの医師に対して相続対策を指南し、税負担の軽減をサポートしてきました。そのなかで、特に100床未満の医療機関やクリニックにおいては、顧問税理士がいても正しい知識が提供されておらず、効果的な策を講じることができていないケースが非常に多いことを痛感したといいます。本書では、多くの人が誤解している認定医療法人制度とはどのような制度なのか、正しい知識を整理しながら、そのメリットと持分なし医療法人に移行するうえでのポイントを分かりやすく解説します。また、認定医療法人制度を活用して税負担を軽減した事例もあわせて紹介します。医療機関の相続破産を防ぎ、円満相続のきっかけとなる一冊です。

書籍紹介

『相続破産を防ぐ医師一家の生前対策』

井元章二

医師一家の相続は、破産・病院消滅の危険と隣り合わせ今すぐ準備を始めないと手遅れになる！換金できない出資持分にかかる莫大な相続税個人所有と医療法人所有が入り乱れる複雑な資産構成医師の子と非医師の子への遺産分割の難しさ…… 開業医の相続は、企業経営者や地主の場合と比較しても、より一層対策が困難です。相続破産・病院消滅の危機を確実に回避し、円満な相続を実現するには、どうすればいいのでしょうか本書では、相続税を圧縮する保険の活用、円満に医業を承継するM&Aといった、医師一家の相続トラブルを未然に防ぐ13のテクニックを紹介します。

書籍紹介

掲載記事

[連載]開業医の相続破産を回避する13のテクニック

[連載]開業医一家の相続破産を防ぐ「専門家」の活用術

[連載]幻冬舎ゴールドオンライン人気記事ピックアップ

[連載]相続破産を防ぐ「認定医療法人制度」活用のススメ

井元章二

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