SBI証券の「新NISA」…投信積立の予約設定で2024年1月から買付するには？【おすすめ銘柄も紹介】

■ご注意

この記事は、2024年1月からSBI証券で新NISAを始めるために、2023年12月に準備をする方法を中心に解説したものです。2024年以降にSBI証券で新NISAを始める方法は、『SBI証券の「新NISA」の始め方と買い方…積立設定のやり方と口座開設の流れを解説【つみたて投資枠】』をご覧ください。

 

SBI証券では11月19日より、2024年1月から新NISAで投信積立を始めるための予約設定ができるようになりました（当初の予定の11月18日開始から19日開始に変更）。

 

本記事では、主にSBI証券のNISA口座を持っている方に向けて、2024年1月からSBI証券で新NISAで投信積立を始める方法をお伝えします。

 

「2024年1月から銘柄や積立額、決済方法を変更したい」

「特定口座で積立設定している分を新NISA口座に変更したい」

「新NISAが始まるのを機に銘柄を見直したい」

 

という方は、ぜひ参考にしてください。

 

 

1. SBI証券の新NISAの「積立予約」を利用すべき人は？

（SBI証券公式YouTubeチャンネル『〈2024年からの「新しいNISA」について〉』）

 

SBI証券の新NISAの「積立予約」は、現在SBI証券でNISA取引をしている人全員が設定しなければいけないものではありません。ここでは、積立予約の手順を紹介する前に、どのような人が利用すべきかを説明します。

 

まず前提として、2024年から始まる新NISA口座は、変更手続きをしない限り、現行のNISA口座と同じ金融機関で自動的に開設されます。そして、SBI証券の場合は2023年12月31日時点の設定内容が新NISAでも引き継がれます。

 

そのため、新NISAでも現在と同じ銘柄と積立額、決済手段で投信積立をする場合は、何もする必要はありません。

 

たとえば、SBI証券の「つみたてNISA」で月10,000円を三井住友カードで投信積立をしている人などは、何もしなくても同じ金額と銘柄、決済手段（この場合はクレカ積立）が新NISAの「つみたて投資枠」でも引き継がれます。ちなみに、現行の「一般NISA」で投信積立をしている場合は、新NISAでは「成長投資枠」に引き継がれます。

 

一方、現行のつみたてNISAの積立額の上限が月33,333円であることに加えて、クレカ積立の上限が月50,000円であることから、次のような設定にしている方が多いと思います。

 

• つみたてNISA口座：月33,333円（クレカ積立）
• 特定口座：月16,667円（クレカ積立）

 

上記のような方は、設定変更をしたほうが税金面でお得になります。2024年1月以降も月16,667円を課税口座である特定口座でクレカ積立をすることもできますが、売却益に対してかかる税金（約20%）が非課税になる恩恵は受けられません。

 

新NISA（つみたて投資枠）では積立額の上限が月100,000円に増額されるので、同じ金額を投資に回すなら、非課税投資枠を活用して次のように設定することをおすすめします。

 

• 新NISA（つみたて投資枠）：月50,000円（クレカ積立）

 

がんばって月50,000円以上を投資に回す場合は、クレジットカードのポイントは付きませんが、次のように証券口座からの引落しで新NISA（つみたて投資枠）で月100,000円まで投信積立をすることもできます。

 

• 新NISA（つみたて投資枠）：50,000円（クレカ積立）
• 新NISA（つみたて投資枠）：50,000円（証券口座）

 

また、無理する必要はありませんが、新NISAの「成長投資枠」も活用すれば、次のように「つみたて投資枠」と合わせて月300,000円まで投信積立をすることも可能です。

 

• 新NISA（つみたて投資枠）：50,000円（クレカ積立）
• 新NISA（つみたて投資枠）：50,000円（証券口座）
• 新NISA（成長投資枠）：200,000円（証券口座）

 

SBI証券で新NISAの予約設定をしたほうがいい人をまとめると、次のようになります。

 

 

2024年1月から変更後の積立設定でSBI証券で新NISAを始めるには、クレカ積立の場合は12月10日(日)まで、証券口座からの引落しの場合は12月29日(金)までに設定をする必要があります。2024年の3月や4月から新しい設定で始めることもできますが、新年から気持ちよくスタートさせたい人は、早めに対応しましょう。

 

 

 

2. SBI証券で投信積立の「予約設定」をして2024年1月から新NISAを始める手順

 

それでは、SBI証券で投信積立の「予約設定」をして、2024年1月から変更後の内容で新NISAを始める方法を解説します。なお、スマホで設定することもできますが、途中でPCの画面に移るので、ここでは最初からPCの画面で解説します。スマホで最後まで完結したい場合は『かんたん積立アプリ』を利用しましょう。“流れ”は同じです。

 

 

順番に解説します。

STEP1：設定銘柄一覧から「継続しない銘柄」を解除する

特定口座で投信積立をしている銘柄を新NISA（つみたて投資枠）に変更するケースなどは、継続しない銘柄の設定内容を丸ごと解除することから始めましょう。「特定口座」から「新NISA（つみたて投資枠）」に変更するといったように、口座の区分だけを変更することはできません。

 

SBI証券にログイン後、「取引」＞「投資信託」＞「投信（積立買付）」の順に進むと、現在の設定銘柄一覧が表示されます。

 

 

何もしなければ現在の積立設定内容が1月以降も引き継がれるので、つみたてNISAの場合は次の画像のように「NISA（つみたて投資枠）」とすでに表示されます。なお、一般NISAで積立設定している内容は新NISA（成長投資枠）に引き継がれるので、「NISA（成長投資枠）」と表示されます。

 

 

継続しない銘柄の「解除」にチェックを入れて、下の「選択した銘柄を解除」をクリックします。

 

そして、取引パスワードを入力して「解除する」をクリックすると、該当銘柄の積立設定が解除されます。

 

【注意点】

クレカ決済ではなく、証券口座からの引落し、つまり現金で投信積立をしている場合は、12月の自分が決めた買付日以降に設定変更をしましょう。12月分の買付が実行される前に解除してしまうと、12月分の買付ができなくなります。

一方、三井住友カードでクレカ決済をしている場合は、12月買付分の設定締切日（11月10日）が過ぎているので、解除しても12月買付分はこれまで通り実行されます。

 

STEP2：積立設定する銘柄を選んで「積立」をクリック

積立設定する銘柄を探す方法はいくつかありますが、ここではランキングから選ぶ方法を紹介します。

 

上部のメニューから「投信」→「ランキング」をクリックしましょう。

 

 

ランキングの種類はいくつかありますが、今回は「積立設定金額」を選びます。他のランキングでも上位銘柄の顔ぶれはあまり変わりませんが、「積立設定金額」であれば積立買付ができるファンドに絞り込むことができ、新NISA（つみたて投資枠）の対象銘柄である可能性も高くなります。期間は、「週間」ではなく「月間」を選びます。

 

 

ここでは、1位の「eMAXIS Slim全世界株式（オール・カントリー）」を選びます。右側の「積立」をクリックして、注文内容を入力していきましょう。

 

なお、このeMAXIS Slimシリーズは、業界最低水準の運用コストを将来にわたって目指し続ける運用方針が人気の投資信託で、なかでも「eMAXIS Slim全世界株式（オール・カントリー）」は「eMAXIS Slim米国株式（S&P500）」と並んで、SBI証券が取り扱うつみたてNISA（新NISAのつみたて投資枠）の銘柄では主力商品となっています。

 

【補足】現在と同じ銘柄の積立設定内容を変更する場合

現在積立設定をしている投資信託と同じ銘柄を新NISAでも選んで金額などを変更する場合は、「積立設定一覧」から「設定変更」もしくは「追加」から設定することもできます。

 

 

STEP3：注文内容を入力する

次のような注文画面が表示されるので、入力していきます。決済方法は、「現金」と「クレジットカード」のどちらかを選択します。

 

 

カードが未登録の場合は「クレジットカードを登録する」が表示されるので、このタイミングで登録しておきましょう。SBI証券でクレカ積立ができるカードでおすすめなのは三井住友カードもしくはOliveフレキシブルペイで、カードの種類に応じて、積立額の0.5～最大3.0%分のVポイントが付与されます^※。

 

※ 特典を受けるには一定の条件がございますので、三井住友カードのホームページをご確認ください

 

預り区分は「NISA（つみたて投資枠）」を選択します。この際、NISA（つみたて投資枠）やNISA（成長投資枠）の対象外の銘柄は預り区分に表示されません。なお、SBI証券のつみたてNISAの対象銘柄はこちらの公式サイトから確認できます。

 

そして、無理のない範囲内で1ヵ月の積立金額を入力しましょう。今回は「50,000円」とします。

 

すべて入力したら、「次へ」をクリックします。

 

STEP4：目論見書を確認する

投資信託の説明書にあたる「目論見書補完書面」と「目論見書」が表示されたら、中身に目を通しましょう。

 

 

最後に、「確認画面へ」をクリックします。

 

 

STEP5：設定内容を確認して取引パスワードを入力する

どんなに忙しくても、必ず設定内容を確認する習慣をつけるようにしてください。

 

取引パスワード（ログインパスワードとは異なる）を入力し、「設定する」をクリックします。

 

 

「積立設定を受付致しました」と表示されたら完了です。なお、注文内容を確認する場合は、「積立設定一覧」から見ることができます。

 

 

 

3. SBI証券の「新NISA」のおすすめ銘柄（投資信託・ファンド）10選

 

新NISAは現行のNISAが大幅に拡充された制度で、現行の「つみたてNISA」は「つみたて投資枠」、「一般NISA」は「成長投資枠」として引き継がれます。

新NISA（つみたて投資枠）の対象銘柄は現行のつみたてNISAと同じで、その証券会社が現行のつみたてNISAで取り扱っている銘柄は新NISA（つみたて投資枠）でも買うことができます。そのため、新NISAが始まるからといって、これまでの投資方針や積立設定する銘柄を変えなくても大丈夫です。

 

そこで本章では、SBI券の新NISA（つみたて投資枠）で買えるおすすめの投資信託を厳選して10本紹介します。

 

その前に、資産形成に適した投資信託の選び方のポイントを確認しておきます。

 

上記3つのポイントを満たした、SBI証券の新NISA（つみたて投資枠）でおすすめの銘柄が、これから紹介する10本です（9番と10番目の「バランス型」は、1本で株式や債券などの複数の資産に投資してリスクを軽減した商品）。

 

資産形成について勉強中の方は、このなかから1本を選び、月1,000円でもいいのでまずは始めてみることが大切です。株式型の投資信託であれば、1本で何百や何千という企業に分散投資されているので、無理して複数のファンドを選んでポートフォリオ（資産配分）を組む必要はないと筆者は考えています。

 

なお、純資産やトータルリターンの数字は、ウェルスアドバイザー株式会社の2023年12月19日時点のデータです。

 

①「eMAXIS Slim全世界株式（オール・カントリー）」

※表のなかのファンド名をクリックすると、最新の価格やチャートが見れます。

 

②「SBI・全世界株式インデックス・ファンド」

※表のなかのファンド名をクリックすると、最新の価格やチャートが見れます。

 

③「SBI・V・全世界株式インデックス・ファンド」

※表のなかのファンド名をクリックすると、最新の価格やチャートが見れます。

 

④「eMAXIS Slim先進国株式インデックス」

※表のなかのファンド名をクリックすると、最新の価格やチャートが見れます。

 

⑤「ニッセイ外国株式インデックスファンド」

※表のなかのファンド名をクリックすると、最新の価格やチャートが見れます。

 

⑥「eMAXIS Slim米国株式（S&P500）」

※表のなかのファンド名をクリックすると、最新の価格やチャートが見れます。

 

⑦「SBI・V・S&P500インデックス・ファンド」

※表のなかのファンド名をクリックすると、最新の価格やチャートが見れます。

 

⑧「SBI・V・全米株式インデックス・ファンド」

※表のなかのファンド名をクリックすると、最新の価格やチャートが見れます。

 

⑨「eMAXIS Slimバランス（8資産均等型）」

※表のなかのファンド名をクリックすると、最新の価格やチャートが見れます。

 

⑩「セゾン・グローバルバランスファンド」

※表のなかのファンド名をクリックすると、最新の価格やチャートが見れます。

 

 

 

4. SBI証券で「新NISA」を始めるメリット3つ

 

主要ネット証券は、現行のNISA制度の拡充に合わせて新NISAでの日本株の売買手数料を2024年からこぞって無料にするなど、顧客獲得のためのサービスを強化しています。そのため、株式の取引手数料の安さだけでどの新NISA口座がおすすめかを判断するのは難しくなりました。

 

そこで重要になってくるのが、独自のサービスによる差別化。本章では、SBI証券“ならでは”の新NISAのメリットを3つに絞って紹介します。

 

 

それぞれ解説します。

 

メリット①：クレカ積立ができるカードの選択肢が多い

 

SBI証券は、クレカ積立ができるクレジットカードの選択肢が多いのが特長です。

 

利用者が最も多いのが三井住友カードとOliveフレキシブルペイで、カードの種類によって積立額の0.5～最大3.0%のVポイントが付与されます^※。

 

※ 特典を受けるには一定の条件がございますので、三井住友カードのホームページをご確認ください

 

また、SBI証券は異業種の企業と金融商品仲介業の取り組みを強化しており、次のクレジットカードでもクレカ積立が可能です。

 

• 東急カード
• 新生アプラスカード
• タカシマヤカード
• 大丸松坂屋カード
• UCSマークがついたカード

 

そのため、普段からたとえばタカシマヤカードや大丸松坂屋カードを使って百貨店で買い物をしている方は、SBI証券でもそのクレカを利用することでより多くのポイントを貯めることができます。

 

 

メリット②：貯まるポイントの選択肢が多い

 

SBI証券には様々な局面でポイントが貯まる「ポイントサービス」があり、次の6種類からメインポイントを選んで貯めることが可能です。

 

1. Tポイント
2. Pontaポイント
3. Vポイント
4. dポイント
5. JALのマイル
6. PayPayポイント

 

三井住友カードまたはOliveフレキシブルペイによるクレカ積立で付与されるポイントはVポイント一択ですが、メインポイントをVポイントに設定しておけば、投資信託の月間の平均保有金額に応じてポイントが付与される「投信マイレージ」とダブルでVポイントを貯めることもできます。

 

■SBI証券の投信積立で貯まるポイント

 

ちなみに、Vポイントは2024年春にTポイントと統合することに伴って1Vポイント＝1Tポイントに等価交換できるように2023年10月2日から改善され、使い勝手がよくなりました。

 

 

メリット③：IPOの取扱い銘柄数が多い

 

IPO（新規上場株）は上場後の初値が高くなる傾向があり、上場前の抽選で獲得し、株価が上昇したタイミングで売却できれば、低リスクで利益を得ることもできます。

 

このIPOの取扱いは各社で異なりますが、SBI証券のIPO関与率は2023年3月通期実績で98.9%となっており、ほとんどのIPOの抽選に参加できます。つまり、SBI証券ならIPO獲得のチャンスが多く、新NISA（成長投資枠）で購入して売却すれば、値上がり益をまるまる受け取ることも可能です。

 

投資信託をドルコスト平均法で毎月コツコツ積み立てる方法が資産形成の基本ですが、新NISAでは投信積立と株式投資が併用できるので、IPO取引から株式投資にチャレンジして取引の幅を広げるのもおすすめです。

 

 

 

5. SBI証券で「新NISA」を始めるときの注意点（デメリット）2つ

 

SBI証券で新NISAを始めるメリットの次は、注意点についても把握しておきましょう。

 

 

デメリット①：Vポイントを積立買付に利用できない

 

SBI証券では、Vポイントを新NISAを含む積立買付に利用することができません。

 

Vポイントで投資ができるのは金額指定による（1回限りの）スポット買付だけで、積立買付は対象外です。SBI証券でNISAを含む積立買付で利用できるポイントは、TポイントとPontaポイントの2種類となっています。

 

一方、楽天証券であれば、楽天カードによるクレカ積立で貯まった楽天ポイントを新NISAの積立買付にも利用できます（＝「楽天ポイント投資」）。そのため、日常の買い物で貯めた楽天ポイントを新NISAで利用して現金の持ち出しを少しでも減らしたい人は、楽天証券と楽天カードの組み合わせのほうがおすすめです。

 

 

 

 

デメリット②：コールセンターがつながりにくい

 

SBI証券の口座数はSBIグループ（SBI証券、SBIネオモバイル証券、SBIネオトレード証券、FOLIO）全体で1,100万（2023年9月時点）を超え、新NISA開始に向けてSBI証券で資産形成を始めようとしている人が多いせいか、コールセンターが以前よりつながりにくくなっているようです。

 

実際、筆者は今回の記事作成にあたって不明点をSBI証券のコールセンターに問い合わせたのですがつながらず、受付開始時間の平日8時にかけ直しても「回線が混雑しています」という自動音声が流れる状態でした。諦めてメールでの問い合わせに切り替えましたが、回答をいただくまで1週間かかりました……。

 

日本証券業協会が発表した「NISA口座開設・利用状況調査結果」によると、2023年6月末時点のつみたてNISAの口座開設者のうち投資未経験者の割合は90.4%とあり、おそらく新NISAを始める人の約90%も初心者だと考えられます。そのため、「わからないことはすぐに電話で問い合わせて解決したい」という人は多いはず。

 

そこで、サポート体制を重視したい人におすすめなのが松井証券。

 

松井証券には150名を超えるオペレーターが在籍しているため、コールセンターに問い合わせたときの待ち時間がほとんどないのが特長です。つみたてNISA（新NISAの成長投資枠）の取扱い銘柄数も充実しており、eMAXIS Slimシリーズをはじめとした人気のファンドも買うことができます。

 

松井証券にはクレカ積立のサービスはありませんが、ポイント獲得よりも「すぐに聞ける安心感」を大切にしたい方はぜひご検討ください。

 

 

 

6. SBI証券の「NISA」に関するキャンペーン

 

SBI証券では現在、NISAに関する次のキャンペーンを実施しています。

 

■「NISAはSBIでGo！キャンペーン」の概要

 

ここでは、現在実施中のキャンペーン③の内容を紹介します。

 

キャンペーン③：SBI証券公式LINEアカウントをともだち登録&LINE IDの連携で100円

 

キャンペーン③の対象者は、キャンペーン②（12月19日で終了）を達成した方のみ。SBI証券のLINE公式アカウントを“ともだち登録”してLINE IDを連携すると、もれなく100円がもらえます。

 

 

 

 

7. よくある質問

 

最後に、SBI証券の投信積立の予約設定に関して、よくある質問に5つ回答します。

Q1. 新NISAで5万円をクレカ積立で設定したあと、残りを証券口座からの引落しで設定したら、「発注日が12月」になりました。何が原因ですか？

5万円をクレカ積立で設定後、現金決済による積立設定をすると、「発注日」が12月と表示される現象が報告されているようです。SBI証券側の回答によると、実際は2024年1月に発注されるとのことなので、おそらくシステム上の問題だと考えられます。

 

新NISAはどの証券会社でも2024年1月からしか買付できないので、口座区分が「新NISA（つみたて投資枠）」もしくは「新NISA（成長投資枠）」になっていることをご確認ください。

 

Q2. 銘柄を追加・変更できないときの原因を教えてください。

新NISA（つみたて投資枠）の対象外の銘柄である可能性が高いです。対象かどうかは、SBI証券の公式サイト「つみたてNISA取扱商品」よりご確認ください。

 

Q3. 予約した設定内容の変更はできますか？

SBI証券の場合、三井住友カードによるクレカ積立の場合は12月10日(日)まで、証券口座からの引落しの場合は12月29日(金)までなら設定変更が可能で、1月の買付にも間に合います。

 

ただし、現在の積立設定内容を変更後、取り消しても元に戻すことはできません。最初から設定し直しましょう。

 

Q4. 12月の設定期限に間に合わなかった場合、1月はもう買えないのですか？

予約設定はあくまでも2024年1月から現在の積立設定を変更して投信積立を始めるためのもので、12月の設定期限に間に合わなくても、12月31日時点の（従来の）積立設定内容が1月に実行されます。2月からクレカ積立の内容を変更する場合は、2024年1月12日(金)までに設定しましょう。

 

また、新NISAから初めて投信積立を始める方は、1月の積立買付の設定期限に間に合わなくても（1回限りの）スポット注文はいつでもできるので、1月になっても新NISAで投資ができないことはありません。

 

Q5. SBI証券の新NISA口座はいつから開設できますか？

現行のNISA口座ではなく、新NISA口座から作りたい場合は、SBI証券の場合は2023年12月22日(金)から口座開設ができるようになります。ただしその場合は、新NISAでクレカ積立ができるようになるのは2024年2月以降です。

 

新NISAをもっと早く始めたい場合は、2023年11月や12月に現行のNISA口座（一般NISA・つみたてNISAどちらでもOK）を開設しておき、2024年に新NISA口座に切り替わるのを待つことをおすすめします。

 

 

8. まとめ

 

この記事では、SBI証券で投信積立の予約設定をして2024年1月から新NISAを始める方法を紹介しました。

 

SNSやYouTubeなどでは「早く始めたほうが得」「月30万円をMAXで積み立てよう」という意見もありますが、新NISAは早く始めたからといって必ず有利になるわけではありません。決して焦らず、自分に合った証券会社と銘柄を選びましょう。そして、「お金が貯まったら始めよう」ではなく、月1,000円でもいいので実践することが大切です。

 

本記事を参考にしてSBI証券で新NISAの設定を確実に行い、1月からスタートダッシュを切りましょう。