仲よし独身姉妹の老後プランニング…マンション共同購入後の「転ばぬ先の杖」【相続のプロが解説】 (※写真はイメージです/PIXTA)

年の離れた仲よしの姉妹は、ともに独身であることから、数年前、共有名義でおしゃれなマンションを購入しました。これから先、片方に万一のことがあっても、残された方が安心してお気に入りのマンションに住めるよう、確実な手立てがないか考えています。相続実務士である曽根惠子氏(株式会社夢相続代表取締役)が、実際に寄せられた相談内容をもとに、生前対策について解説します。

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仲のいい姉妹、おしゃれなマンションを共同購入

今回の相談者は、年齢がひと回りほど離れている遠藤さん姉妹です。長女の美香さんは70代、二女の香織さんは50代。ふたりは4人きょうだいの長子と末子で、間に長男と二男がいるきょうだい構成です。

 

美香さんは、仕事や弟たちの世話に追われて多忙だった母親に代わり、妹の香織さんの面倒を見てきました。2人は子ども時代から距離の近い関係だといいます。長男と二男は結婚して子どもがいますが、相談者のふたりは独身です。美香さんは公務員を勤め上げたあと、60代後半まで会計事務所のパート事務員をしていました。香織さんは大手企業で役員秘書をしています。

 

10年ほど前、実家の近くにおしゃれな分譲マンションが建設された際、美香さんと香織さんは貯金を半分ずつ出し合い、共有名義で購入しました。

 

駅に近く、商店街や公園もあり、ふたりはマンションにとても満足しています。また、これからもここで仲よく生活していきたいと考えています。

片方に万一のことがあっても、ずっと暮らせるように…

会計事務所のパートを退職した美香さんは、趣味を楽しむなど悠々自適の生活をしていますが、香織さんのほうもそろそろ定年が近づいてきました。そのため、姉妹でこれから先の話をすることも増えてきたといいます。

 

「どちらが先に亡くなっても、残されたほうが困ったり、ほかのきょうだいと揉めたりすることなく、お気に入りの場所で暮らせるようにしておきたいのです」

 

美香さんと香織さんは、ほかのきょうだいとの関係も円満です。

 

「弟たちの家族ともなかよしですし、私たちの生活スタイルも理解してくれています。ですから、私や妹に万一のことがあっても、遺産を要求することはないと思うのですが…。ただ、それでも、念のため文書にしておいたほうが安心かな、と思いまして」

 

「先のことはだれにもわかりません。残ったほうが大変な思いをしないよう準備したいのです。前に家族で集まったときに話題になって、兄たちも納得してくれました」

 

2人のお話を聞き、筆者は遺言書作成を提案しました。

 

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株式会社夢相続代表取締役 公認不動産コンサルティングマスター 
相続対策専門士

京都府立大学女子短期大学卒。PHP研究所勤務後、1987年に不動産コンサルティング会社を創業。土地活用提案、賃貸管理業務を行う中で相続対策事業を開始。2001年に相続対策の専門会社として夢相続を分社。相続実務士の創始者として1万4400件の相続相談に対処。弁護士、税理士、司法書士、不動産鑑定士など相続に関わる専門家と提携し、感情面、経済面、収益面に配慮した「オーダーメード相続」を提案、サポートしている。

著書65冊累計58万部、TV・ラジオ出演127回、新聞・雑誌掲載810回、セミナー登壇578回を数える。著書に、『図解でわかる 相続発生後でも間に合う完全節税マニュアル 改訂新版』(幻冬舎メディアコンサルティング)、『図解90分でわかる!相続実務士が解決!財産を減らさない相続対策』(クロスメディア・パブリッシング)、『図解 身内が亡くなった後の手続きがすべてわかる本 2021年版 (別冊ESSE) 』(扶桑社)など多数。

◆相続対策専門士とは?◆

公益財団法人 不動産流通推進センター(旧 不動産流通近代化センター、retpc.jp) 認定資格。国土交通大臣の登録を受け、不動産コンサルティングを円滑に行うために必要な知識及び技能に関する試験に合格し、宅建取引士・不動産鑑定士・一級建築士の資格を有する者が「公認 不動産コンサルティングマスター」と認定され、そのなかから相続に関する専門コースを修了したものが「相続対策専門士」として認定されます。相続対策専門士は、顧客のニーズを把握し、ワンストップで解決に導くための提案を行います。なお、資格は1年ごとの更新制で、業務を通じて更新要件を満たす必要があります。

「相続対策専門士」は問題解決の窓口となり、弁護士、税理士の業務につなげていく役割であり、業法に抵触する職務を担当することはありません。

著者紹介

連載相続のプロが解説!人生100年時代「生前対策」のアドバイス事例

本記事は、株式会社夢相続のサイト掲載された事例を転載・再編集したものです。

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