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積み立て投資の主役・・・「投資信託」のメリットと注意点

今回は、投資信託の概要を見ていきます。※本連載は、証券アナリスト/AFPの頼藤太希氏、CFP/DCプランナーの高山一恵氏の共著、『つみたてNISAでお金は勝手に増えていく!』(standards)から一部を抜粋し、「つみたてNISA」の基本についてわかりやすく解説します。

複数の金融商品を組み入れ、リスク軽減を図る

積み立て投資では、積み立てたお金で定期的に金融商品を買います。金融商品にはいろいろありますが、これからはじめて投資をする方ならば、投資信託がおすすめです。投資信託は、投資家から集めたお金をファンドマネージャーと呼ばれる専門家が運用する金融商品です。

 

運用の結果、利益が出ればその利益の一部が受け取れますが、損失が生まれれば投資した金額より減ってしまう可能性もあります。投資信託のメリットは、1本で複数の金融商品を買ったのと同じような効果が得られることです。

 

投資信託は1本で数十、ときには数百以上の金融商品を組み入れています。そうすることで、仮にどれかが値下がりしても、他のどれかの値上がりでカバーすることができると考えられます。こうした方法を分散投資といいます。値動きと上手く付き合うための重要な考え方です。

 

そんな便利な投資信託ですが、6000本以上あり、選ぶのが大変なのが難点です。中には、手数料が高い・成績が振るわないなど、初心者におすすめできない投資信託が混ざっているのが現状です。

 

 用 語 解 説 


●金融商品

銀行・証券会社・保険会社などで扱われている商品のこと。株式・債券・投資信託・不動産・保険などがある。広い意味では、預金も金融商品のひとつ。

 

日本証券アナリスト協会検定会員(CMA)。ファイナンシャル・プランナー(AFP)。宅地建物取引士。千葉県出身。慶應義塾大学経済学部卒業後、アメリカンファミリー生命保険会社資産運用リスク管理部で金融工学を駆使したリスク管理業務に従事。2015年に株式会社Money&Youを創業し、代表取締役社長に就任。“一生涯のお金の相談パートナー”が見つかる女性向けメディア「FP Cafe」を運営。メディアなどで投資に関するコラム執筆、書籍の監修、講演など日本人のマネーリテラシー向上に努めている。

株式会社Money&You
http://moneyandyou.jp/

FP Cafe
https://fpcafe.jp/

著者紹介

株式会社Money&You 取締役
ファイナンシャル・プランナー(CFP)
DC(確定拠出年金)プランナー 

東京都出身。慶應義塾大学文学部卒業。2005年に女性向けFPオフィス、株式会社エフピーウーマンを創業。10年間取締役を務めた後、株式会社Money&Youの取締役に就任。全国での講演活動をはじめ、執筆・マネー相談など、女性の人生に不可欠なお金の知識を伝えている。

株式会社Money&You
http://moneyandyou.jp/

FP Cafe
https://fpcafe.jp/

著者紹介

連載投資初心者にピッタリ! 「つみたてNISA」の基礎知識

本連載は、一般的な投資信託の仕組みなどを紹介することを目的にしています。特定の金融商品の推奨や投資勧誘を意図するものではありません。また、投資にはリスクがあります。投資はリスクを十分に考慮し、読者の判断で行ってください。なお、執筆者、製作者、スタンダーズ株式会社、幻冬舎グループは、本連載の情報によって生じた一切の損害の責任を負いません。

イラスト:ひろいまきこ

 

つみたてNISAでお金は勝手に増えていく!

つみたてNISAでお金は勝手に増えていく!

頼藤 太希,高山 一恵

standards

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