数字で見る「つみたてNISA」の非課税効果

具体例で「約20％の税金が非課税」の効果を実感しよう

つみたてNISAを利用すると、約20％の税金が非課税にできることは、第3回で紹介したとおりです。この効果を実感するために、もう少し具体的に見てみましょう。

ある投資の結果、100万円の利益が出たとします。通常は約20％の税金がかかりますから、最終的に受け取れる金額は80万円に満たなくなってしまいます。しかし、つみたてNISAを利用すればそのまま100万円が受け取れるのです。

本書『つみたてNISAでお金は勝手に増えていく!』では、月3万3000円の積み立て投資を20年行い、年平均8.3％増やすことを目指します。うまくいくと、複利の力で元本の792万円が約1210万円の利益を生み出し、合計2000万円を突破する計算です。

通常はこの利益から約20％、245万円もの税金が引かれてしまいます。実際に受け取れる金額（元本＋利益）は1755万円ほどになってしまうのです。

しかし、つみたてNISAを利用すれば心配無用。そのまま2000万円を受け取れることになります。利益が大きいほど、つみたてNISAの恩恵も大きくなります。ぜひ活用すべきでしょう。

　用　語　解　説　

●元本

利益や収入のもととなるお金。投資で損失を出し、元本より戻ってくるお金が少ないことを元本割れという。また、元本が減らないと保証されていることを元本保証という。