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お金をコツコツ少しずつ投資・・・「積み立て投資」のすすめ

本連載は、証券アナリスト/AFPの頼藤太希氏、CFP/DCプランナーの高山一恵氏の共著、『つみたてNISAでお金は勝手に増えていく!』(standards)から一部を抜粋し、「つみたてNISA」の基本についてわかりやすく解説します。

積み立てたお金を投資に回してみよう

お金を少しずつ貯めること、蓄えていくことを積み立てといいます。誰しも一度や二度は欲しいものを買うためにお金を貯めた経験があるでしょう。また、特に目的はなくても、貯金箱にお金を貯めている人もいるでしょう。これらも立派な積み立てです。

 

こうした積み立ては気軽にできますが、つい使ったり、なくしたりする可能性も考えられます。そこで、金融機関の積み立て預金や積み立て投資を利用すると、そうした可能性をある程度減らせます。

 

積み立てたお金を預金する積み立て預金には、定期預金や財形貯蓄などがあります。これらは原則として一定期間は引き出せない(使えない)ですし、なくすこともありません。とはいえ、近年は預金ではお金が増えません。そんな中でインフレが起こると、預けたお金が目減りする可能性もあるのです。

 

その点、積み立てたお金で投資する積み立て投資ならば、預金をはるかに上回る利益を得てインフレにも勝てる可能性があります。本連載では、誰もが今すぐ始めるべき堅実な積み立て投資の方法を紹介していきます!

 

 用 語 解 説 

 

●インフレ(インフレーション)

モノの値段(物価)が上昇すること。モノが売れ、会社の業績がよくなり、給料が増えるという好循環が見込める。一方、物価が上がるとお金の価値は相対的に下がってしまう。

 

日本証券アナリスト協会検定会員(CMA)。ファイナンシャル・プランナー(AFP)。宅地建物取引士。千葉県出身。慶應義塾大学経済学部卒業後、アメリカンファミリー生命保険会社資産運用リスク管理部で金融工学を駆使したリスク管理業務に従事。2015年に株式会社Money&Youを創業し、代表取締役社長に就任。“一生涯のお金の相談パートナー”が見つかる女性向けメディア「FP Cafe」を運営。メディアなどで投資に関するコラム執筆、書籍の監修、講演など日本人のマネーリテラシー向上に努めている。

株式会社Money&You
http://moneyandyou.jp/

FP Cafe
https://fpcafe.jp/

著者紹介

株式会社Money&You 取締役
ファイナンシャル・プランナー(CFP)
DC(確定拠出年金)プランナー 

東京都出身。慶應義塾大学文学部卒業。2005年に女性向けFPオフィス、株式会社エフピーウーマンを創業。10年間取締役を務めた後、株式会社Money&Youの取締役に就任。全国での講演活動をはじめ、執筆・マネー相談など、女性の人生に不可欠なお金の知識を伝えている。

株式会社Money&You
http://moneyandyou.jp/

FP Cafe
https://fpcafe.jp/

著者紹介

連載投資初心者にピッタリ! 「つみたてNISA」の基礎知識

本連載は、一般的な投資信託の仕組みなどを紹介することを目的にしています。特定の金融商品の推奨や投資勧誘を意図するものではありません。また、投資にはリスクがあります。投資はリスクを十分に考慮し、読者の判断で行ってください。なお、執筆者、製作者、スタンダーズ株式会社、幻冬舎グループは、本連載の情報によって生じた一切の損害の責任を負いません。

イラスト:ひろいまきこ

 

 

つみたてNISAでお金は勝手に増えていく!

つみたてNISAでお金は勝手に増えていく!

頼藤 太希,高山 一恵

standards

●教育・住宅・老後…人生何かとお金がかかる! 昔は預けておけば増えたお金。でも、今は自分で運用する時代です。 成人後のライフイベントには何かとお金がかかるもの。 それらが終わると、今度は老後資金・介護費用などが…

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