資産の少ない人でも投資ができる「つみたてNISA」のしくみ

今回は、資産の少ない人でも投資ができる「つみたてNISA」のしくみを見ていきます。※本連載は、証券アナリスト/AFPの頼藤太希氏、CFP/DCプランナーの高山一恵氏の共著、『つみたてNISAでお金は勝手に増えていく!』(standards)から一部を抜粋し、「つみたてNISA」の基本についてわかりやすく解説します。

毎月購入する場合、1回の金額は最大3万3000円程度

投資というと「お金持ちがやるもの」というイメージがある方も少なくありません。しかし、つみたてNISAでは、資産が少ない人でもきちんとした投資ができるしくみが整っています。

 

つみたてNISAで投資できる金額(非課税投資枠)は年間40万円までですが、この40万円は一気に出すわけではありません。

 

『つみたてNISAでお金は勝手に増えていく!』の120ページでも紹介していますが、つみたてNISAでは金融商品を毎日・毎週・毎月などの単位で定期的に買っていきます。もし毎月購入(年12回購入)するとしたら、毎月の購入金額は最大3万3000円ほどになります。この額以内ならば、毎月の家計の中から出すことができるのではないでしょうか。

 

それでもまだハードルが高い! と感じる方に問題です。投資信託はいくらから買えると思いますか。正解は、なんと100円です。基本的には1万円なのですが、金融機関によっては100円から買えて増やせるのです。

 

投資が「お金持ちがやるもの」だったのは過去の話。あなたの無理のない金額で今すぐはじめることをおすすめします。

 

 用 語 解 説 

 

●スポット購入

買いたいタイミングでまとめて買うこと。積み立て投資よりも安く買える可能性もあるが、高く買ってしまう可能性もあるため、初心者には向かない。

 

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    株式会社Money&You代表取締役 

    中央大学客員講師。慶應義塾大学経済学部卒業後、外資系生命保険会社にて資産運用リスク管理業務に従事。

    2015年に株式会社Money&Youを創業し、現職。女性向けWebメディア「FP Cafe」や「Mocha(モカ)」を運営。マネーコンサルタントとして日本人のマネーリテラシー向上に注力している。『1日1分読むだけで身につくお金大全100』(自由国民社)、『はじめてのFIRE』(宝島社)、『そのままやるだけ!お金超入門』(ダイヤモンド社)、『はじめてのNISA&iDeCo』(成美堂出版)など著書多数。

    日本証券アナリスト協会検定会員。ファイナンシャルプランナー(AFP)。日本アクチュアリー会研究会員。

    著者紹介

    株式会社Money&You取締役 

    慶應義塾大学文学部卒業。2005年に女性向けFPオフィス、株式会社エフピーウーマンを創業、10年間取締役を務め退任。

    その後、株式会社Money&Youの取締役に就任。講演活動、執筆活動、相談業務を行い、女性の人生に不可欠なお金の知識を伝えている。

    『はじめての資産運用』(宝島社)、『はじめてのNISA&iDeCo』(成美堂出版)、『やってみたらこんなにおトク! 税制優遇のおいしいいただき方』(きんざい)など著書・監修書多数。

    ファイナンシャルプランナー(CFP)。1級ファイナンシャル・プランニング技能士。


    株式会社Money&You
    http://moneyandyou.jp/

    FP Cafe
    https://fpcafe.jp/

    twitter
    @takayamakazue

    著者紹介

    連載投資初心者にピッタリ! 「つみたてNISA」の基礎知識

    本連載は、一般的な投資信託の仕組みなどを紹介することを目的にしています。特定の金融商品の推奨や投資勧誘を意図するものではありません。また、投資にはリスクがあります。投資はリスクを十分に考慮し、読者の判断で行ってください。なお、執筆者、製作者、スタンダーズ株式会社、幻冬舎グループは、本連載の情報によって生じた一切の損害の責任を負いません。

    イラスト:ひろいまきこ

    つみたてNISAでお金は勝手に増えていく!

    つみたてNISAでお金は勝手に増えていく!

    頼藤 太希,高山 一恵

    standards

    ●教育・住宅・老後…人生何かとお金がかかる! 昔は預けておけば増えたお金。でも、今は自分で運用する時代です。成人後のライフイベントには何かとお金がかかるもの。それらが終わると、今度は老後資金・介護費用などが必要…

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