小林 篤典

出版社名：幻冬舎ゴールドオンライン

発行年月：2026年6月

◆「退職金デビュー」に失敗した父。多額の損失が…
「退職金デビュー」に失敗し、変額年金、高コストな投資信託、頻繁な売買により、退職金の多くを失った、筆者の父。しかし、FPである筆者が顧客の相談に乗っていると、さらに深刻な事例に出会います。

夫の死亡保険金2000万円全額で一時払い外貨建て保険を購入し、「いい商品を紹介してもらった」と喜んでいる人。
大量の保険に勧められるまま加入し、それでも「不安が消えない……」という人。
非常に手数料の高い「おまかせ運用」の仕組みを契約し、投じた多額の資金が大きく減っているのに、本人は「プロに任せているから大丈夫」という人。

このような事例に出会うと、父のような高コストな投資信託をたくさん保有していた例が、かわいく思えてしまうほどです。

◆それは、あなたやあなたの家族にも起こりうる話
実は、父のような事例はどこにでもある「普通の話」なのです。明日のあなたかもしれません。あなたが大丈夫でも、今まさにあなたのご両親が同じ目に遭っているかもしれません。
筆者は「投資はやめよう」と言いたいのではありません。筆者も1990年代から続けています。その間、「ITバブル崩壊」や「リーマンショック」という、とんでもない暴落も経験しています。

それでも、投資は必要だと思います。きっと、あなたにも必要でしょう。

◆投資と「正しく付き合う」には、どうすればいいのか
投資の世界は、安易に飛び込むと痛い目に遭う世界です。最低限知っておきたいことがある。正しい付き合い方がある。でも、それを教えてくれる人がいないのです。

本書がその役割を担えたら。それが筆者の願いです。