「NISAなんてやるんじゃなかった」…老後不安から投資を始めた年金月14万円・68歳元会社員がスマホを地面に叩きつけた日

年金月14万円では足りない…投資に夢を託した68歳男性

「こんなはずじゃなかった……」

通帳を見て溜息をついた佐々木隆一さん（仮名・68歳）。長く勤めたメーカーの下請け企業を定年退職し、年金生活を始めて3年になります。佐々木さんは一人暮らし。受け取っている年金は月12万8,000円ほどです。ところが、実際の生活費はそれを上回っていました。

「家賃が8万円。そこに光熱費や食費、通信費なんかを入れると、最低月16～17万円くらいになる。病院代、家の更新費、慶弔費、ちょっとした旅行などで、そこでおさまることはほとんどありません」

65歳時には退職金と貯蓄を合わせて約1,500万円を確保していました。しかし、資産の減少は想像以上。このままのペースで取り崩して、果たして足りるのか――。

そんなとき、テレビやネットで目にするようになったのがNISAの話題でした。「これからは“貯金より投資”の時代」「非課税で資産形成」「シニアでもチャレンジ」――そんな言葉を聞くうちに、佐々木さんは考えるようになりました。

「少しでも増えるなら自分もやってみよう」

こうしてNISA口座を開設。自分の年齢だと少額すぎても効果は限定的。投資の極意は「できるだけ早く、多くの資金を投入して相場にさらすこと」という話を聞きかじり、大人気だという米国株インデックスファンド（投資信託）を300万円分購入しました。

ところが、ここから佐々木さんの生活は一変したのです。