金融機関との関係がよくなる「経営計画書」の書き方のポイント (※写真はイメージです/PIXTA)

「経営計画書」があることによって何のメリットがあるのでしょうか? 本記事では、経営計画書作成のメリット、書くべきポイントと評価される場所を解説します。※本連載は、宮内健次氏の著書『経営計画100の法則』(日本能率協会マネジメントセンター)より一部を抜粋、再編集したものです。

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金融機関が必ずチェックする「経営計画」とは

①会社の将来を見てもらえる

経営計画がないと、会社がどのような方向に向かっているのかがわかりません。経営計画があれば、金融機関はそれを見て取引先がどのような将来を描いているかを知ることができます。

 

②会社へのアドバイスや支援が受けやすくなる

経営計画により、会社のビジョンや行動計画が明確になるため、金融機関も共通認識をもって応援することができます。具体的には、会社の経営計画で問題が発生した場合、金融機関から問題点を解消するためのアドバイスを受けやすくなります。

 

③資金面での支援が受けやすくなる

経営計画により、あらかじめ目的が明確になっている資金用途であれば、金融機関としても資金支援はしやすいものです。ところが、経営計画のない会社の場合は、目標が定まらないため収入と支出もなりゆき的な管理となり、突然、資金がショートする可能性もでてきます。突然の資金ショートには、金融機関は対応できないこともあります。

 

④会社の計画と進捗状況を把握してもらえる

会社がどのような事業計画を予定しているのかについて、経営計画により把握してもらうことができます。

 

そして、経営計画の進捗を継続的に確認してもらうことにより、経営計画が予定どおりに進んでいるかどうかを検証できます。また、設備資金等の融資により導入した設備の稼動状況や、月次の予算実績管理によって資金繰り状況も確認してもらうことができます。

 

⑤債務者区分の引上げにつながる

経営計画により、会社のビジョンと経営目標が明確になっていますから、経営目標を達成して業績が向上すれば、金融機関からの評価が上がっていきます。

 

ワンポイント
金融機関の理解があると、経営計画が進めやすい。

具体的行動
経営計画を作成するとともに、その進捗状況を金融機関に報告しよう。

 

中小企業診断士
社会保険労務士

株式会社千葉銀行に入社し、支店、本部勤務後、株式会社ちばぎん総合研究所にてコンサルティング部門を25年間経験し部長職などを歴任。その後、公益財団法人千葉県産業振興センターに入社し、経営相談に2020年まで携わる。

コンサルティングでは、経営計画の作成・推進支援、経営改善支援、5S導入支援、人事制度構築支援、社員教育などを行う。

その他、各地商工会議所などでの講演、TV出演、新聞・経営専門誌への寄稿など多数。

【主な著書】
『黒字を実現する20の「仕組み」の進め方』(中央経済社)
『A4一枚で成果を出す!まんがでわかる 経営計画の作り方、進め方』(ウェッジ)
『A4一枚から作成できる・PDCAで達成できる 経営計画の作り方・進め方』(日本実業出版社)

著者紹介

連載成果を出す「経営計画」100の法則

A4一枚で作る PDCAを回せる 経営計画100の法則

A4一枚で作る PDCAを回せる 経営計画100の法則

宮内 健次

日本能率協会マネジメントセンター

「経営計画」は「A4用紙一枚」から。 この1冊で「A4一枚×経営計画」の基本がわかる。 1万件以上の経営指導をした元銀行マンが教える、最もシンプルな経営計画の実践メソッド。 経営計画をつくり、きちんと儲かる会社に…

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