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創業家が持つ「無形資産」
ファミリービジネスにおいては、有形資産だけでなく、無形資産の継承も重要です。無形資産とは、一族が長年の事業活動や社会貢献を通じて築き上げた、目に見えない価値のことです。
具体的には、一族メンバーが持つ知識や経験、人脈などの個人能力、家族の団結力によって生まれる相乗効果、そして社会から得た信頼や評判といった社会的資本が挙げられます。これらの資産は、外部には容易に模倣できず、持続的な競争力の源泉となります。
ファミリービジネスのライフサイクル
ファミリービジネスの所有一族には、典型的なライフサイクルがあります。
最初の段階では、オーナー経営者として一族が日常の経営に直接関与し、理念を軸に意思決定を行います。
次の段階では、非一族のプロ経営者が経営を担当し、専門知識や経験を活かして事業の成長を目指します。最終段階では、一族は経営から離れ、資産の維持・増加に焦点を移し、理念に基づく資産運用を行うようになります。
【フェーズ1】オーナー経営
オーナーが経営を行います。一族がビジネスの日常運営に直接関わり、経営の意思決定を行います。この時期は、一族の価値観や理念がビジネス運営の中心になります。
【フェーズ2】非一族のプロ経営者による経営
一族以外のプロフェッショナルによる経営が行われます。プロ経営者たちは、専門的な知識と経験を活かしてビジネスの成長を目指します。
【フェーズ3】一族の理念に基づく資産運用
一族は「理念に基づく資産運用」へと移行します。この時期、一族はビジネスの直接運営から手を引き、一族の長期目標に合わせて資産を管理し、運用するようになります。ここでは、ビジネスそのものよりも、資産価値の維持と増加に焦点が当てられます。
資産運用のスタイルは一族の理念の共有度と運用の積極性によって異なり、理念を共有し積極的に運用するタイプA、一族理念を共有しながら保全を重視するタイプB、理念を共有せず運用効率が低下しやすいタイプC・Dに分類されます。理念の有無と運用方針は、長期的な財産価値の維持に大きく影響します。
【タイプA】
一族の理念を共有し、積極的に資産運用を行うファミリーです。このタイプは、一族の価値観や目標に沿った運用を実施し、無形資産の管理を含め、長期的な財産の成長と維持を追求します。
【タイプB】
一族の理念を共有しながらも、積極的な資産運用を行わないファミリーです。一族の理念に基づく資産の保全には焦点を置きますが、運用に関しては消極的です。
【タイプC】【タイプD】
一族の理念を共有しないで資産運用を行うファミリーです。これらのタイプでは、非効率な運用が発生しやすく、運用成績が悪化するリスクが高まります。
