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「もらい忘れ」を防ぐための3つの習慣
「もらえるはずだったお金を逃した」悔しさは、誰にでも起こり得ます。そうならないためにも、以下の3つの習慣をお勧めします。
1．年金に関する書類は必ず“家族と一緒に”確認する
「年金機構から届いた封筒」は、特別な通知である可能性があります。「なんとなく放置」はNGです。中身を確認し、不明点があればその場で年金事務所や市区町村の窓口に相談しましょう。
2．「ねんきんネット」などのデジタルツールを活用する
厚労省の「ねんきんネット」では、自分の年金記録や見込額、給付金制度の案内が確認できます。高齢で自身での確認が難しい場合でも、家族が代理でチェックすることも可能です。
3．毎月の年金振込額を“メモ”する習慣をつける
給付金などが新たに支給された場合、振込額に変化が出るため、気づきのチャンスです。毎月「いくら入っていたか」をメモするだけでも、大きな防波堤になります。
「情報を知ること」が、いちばんの備えになる
弘子さんは、封筒を大切に残しながらつぶやきました。
「私が知らなかったのは、もう仕方ない。でも、次はちゃんと間に合うようにしなきゃね」
高齢者の暮らしは、1円単位の積み重ねが命綱です。だからこそ、「情報を知る」「申請をする」というたった一歩で、生活の安心感が大きく変わります。 制度は「ある」だけでは意味がありません。届くこと、伝えること、活用することが支援の本質です。 あなたの大切な人がもらえるはずのお金をもらい損ねないように、まずは今日届いた封筒の中身を一緒に確認してみませんか？
波多 勇気
波多FP事務所
代表ファイナンシャルプランナー
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