今回は、「つみたてNISA」の概要を説明します。※本連載は、証券アナリスト／AFPの頼藤太希氏、CFP／DCプランナーの高山一恵氏の共著、『つみたてNISAでお金は勝手に増えていく!』（standards）から一部を抜粋し、「つみたてNISA」の基本についてわかりやすく解説します。
投資にかかる税金を「最大800万円」なくすことが可能
ここまで投資信託とNISAをざっと紹介してきました。メリットは大きいのですが、積み立て投資で利用しようとすると、初心者には使いにくい部分があるのも事実です。それらを解消したいいとこどりの制度が、2018年にスタートしたつみたてNISAです。名前のとおり、積み立て投資に適した制度になっています。
つみたてNISAは、NISAと同じく、投資で得られた利益に対する税金を非課税にできる制度です。毎年の非課税投資枠は40万円と、NISAの3分の1なのですが、非課税期間は20年間と、NISAの4倍。つまり、最大800万円の投資にかかる税金をなくせるのです。
つみたてNISAで買える金融商品は、金融庁が定めた一定の基準を満たした投資信託・ETFです。もちろん、基準を満たした金融商品がすべて値上がりするとは限りません。しかし、明らかに初心者に不向きなしくみのものや積み立て投資に適さないものは除かれるので、投資先を選びやすくなります。
次回より、つみたてNISAののメリットをもう少し詳しく紹介していきます。
用 語 解 説
●ETF（上場投資信託）
株式と同じように、株式市場で売買できる投資信託。日経平均株価やTOPIXといった指標と同じような値動きをすることを目指して運用される
株式会社Money＆You代表取締役
中央大学客員講師。慶應義塾大学経済学部卒業後、外資系生命保険会社にて資産運用リスク管理業務に従事。
2015年に株式会社Money＆Youを創業し、現職。女性向けWebメディア「FP Cafe」や「Mocha（モカ）」を運営。マネーコンサルタントとして日本人のマネーリテラシー向上に注力している。『1日1分読むだけで身につくお金大全100』(自由国民社)、『はじめてのFIRE』(宝島社)、『そのままやるだけ！お金超入門』(ダイヤモンド社)、『はじめてのNISA＆iDeCo』(成美堂出版)など著書多数。
日本証券アナリスト協会検定会員。ファイナンシャルプランナー（AFP）。日本アクチュアリー会研究会員。
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連載投資初心者にピッタリ！ 「つみたてNISA」の基礎知識
株式会社Money&You取締役
慶應義塾大学文学部卒業。2005年に女性向けFPオフィス、株式会社エフピーウーマンを創業、10年間取締役を務め退任。
その後、株式会社Money＆Youの取締役に就任。講演活動、執筆活動、相談業務を行い、女性の人生に不可欠なお金の知識を伝えている。
『はじめての資産運用』（宝島社）、『はじめてのNISA＆iDeCo』（成美堂出版）、『やってみたらこんなにおトク！ 税制優遇のおいしいいただき方』（きんざい）など著書・監修書多数。
株式会社Money&You
http://moneyandyou.jp/
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