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「年金月13万円じゃ足りない」…投資に老後を託した67歳男性
加藤重雄さん（仮名・67歳）は、長年勤めた機械部品メーカーの下請け企業を定年退職し、年金生活を始めて2年ほどになります。
若い頃に離婚をして、一人暮らし。受け取っている老齢年金は月13万円ほどです。しかし、実際の生活費はそれを上回っていました。
「家賃が7万円。そこに光熱費や食費、通信費なんかを入れると、最低でも月16万〜17万円はかかる。病院代や、2年に1回の家の更新費、ちょっとした交際費を入れると、年金だけではとても暮らしていけません」
そのため加藤さんは、週に3日、商業ビルのテナントが閉まった後の夜間見回り・管理のアルバイトをしています。これで得られる収入が月約7万円。年金と合わせれば月20万円ほどになり、当面の生活費はまかなえていました。
しかし、現役時代に用意した貯蓄は約800万円。物価高の影響もあり、決して余裕があるとはいえません。最近は、年齢のせいか足腰の痛みが悪化していました。
「このアルバイト、一体いつまで続けられるんだろうか。もし働けなくなったら、一気に生活が破綻してしまう……」
加藤さんの心に、底知れない焦りが募っていました。
「貯金だけでは沈む」テレビの言葉に背中を押され
そんなとき、テレビやネットで目にするようになったのが新NISAの話題でした。
「物価上昇の時代、貯金だけでは資産が目減りする」「非課税で効率よく資産形成」「シニアでも遅くはない」――そんな言葉を聞くうちに、加藤さんは考えるようになりました。
「ただ貯金が減るのを待つよりも、やってみたほうがいいんじゃないか？」
焦りに背中を押されるようにして、加藤さんはNISA口座を開設。成長投資枠を使い、初心者向けとして大人気だという米国株インデックスファンド（投資信託）に、手元の貯蓄から50万円を投じることにしたのです。
ところが、ここから加藤さんの生活は一変することになります。
