払えません…「年金月24万円」「貯金5,000万円」の65歳夫婦、中古で買った“夢のマイホーム”に大興奮→半年後、税務調査で課された〈衝撃の追徴税額〉【税理士の助言】

払えません…「年金月24万円」「貯金5,000万円」の65歳夫婦、中古で買った“夢のマイホーム”に大興奮→半年後、税務調査で課された〈衝撃の追徴税額〉【税理士の助言】
(※写真はイメージです/PIXTA)

東京での生活に疲れた60代夫婦は、コツコツ貯めた貯金と年金を頼りに「地方移住」を決断。移住先の山梨県で、中古ながら“念願のマイホーム”を手に入れます。理想の老後生活を謳歌する2人でしたが、その幸せは税務署から届いた「1通の封書」により一瞬で崩れ去ってしまったのでした……。宮路幸人税理士/CFPが具体的な事例をもとに、住宅購入時の注意点と節税ポイントを紹介します。

夫の定年を機に「山梨への移住」を決断

元会社員の男性Aさん(65歳)と、同い年の妻Bさん(65歳)夫妻は、Aさんの仕事の都合上、長年東京の賃貸物件で暮らしてきました。

 

しかし、定年後の生活について考えるうち、このまま都会の喧騒で暮らすよりは、どこか自然豊かな地方に移住し、持ち家を購入してのんびり暮らしたいという「長年の夢」が大きくなってきました。

 

そして、Aさんが定年を迎えたことを機に、ついに地方移住を決断。場所については、夫婦で吟味して山梨県に決めました。

 

2人は、夫の退職金1,500万円を含む貯金5,000万円の一部を使って“夢のマイホーム”を購入。中古ながら、庭付きの戸建です。

 

都内の狭い賃貸に住んでいた夫婦は、ついに手に入れたマイホームに大興奮。引っ越したあとは、夫は庭で野菜を育て、妻は地元の婦人会で友人を増やすなど、月あたり24万円の年金受給額の範囲内で、夫婦それぞれ理想の老後生活を謳歌していました。

 

しかし、そんな生活は長くは続きませんでした。移住して半年ほど経ったある日のこと、夫婦の日常を崩壊させる「1通の封書」が届いたのです……。

税務署から届いた「1通の封書」の中身

その封書の送り主は、税務署でした。なかを開けてみると、「お買いになった資産の買入価額などについてのお尋ね」と書いてあります。

 

Aさんは「なんだろう、これは?」と思いましたが、あまり深く考えずに、ありのままを記載して税務署に返送。するとしばらくして、税務署から連絡が入りました。

 

「奥さん名義の不動産持分のお金の出所について調査したいのですが」

 

こうして、A夫妻は移住先でまさかの税務調査を受けることとなったのでした。

 

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