「年金月40万円」でお金の不安なんて無縁のはずが…69歳妻の死で発覚した“40年来の隠し事”。年下夫が「老後破産」に陥ったワケ【FPが解説】

2024.3.6

「年金月40万円」でお金の不安なんて無縁のはずが…69歳妻の死で発覚した“40年来の隠し事”。年下夫が「老後破産」に陥ったワケ【FPが解説】

（※写真はイメージです／PIXTA）

長年連れ添った夫婦でも、まだ知らないことがあるかもしれません。場合によっては、後々思わぬ形で発覚し、配偶者を窮地に追いやる事態となるケースも……。本記事では、福田さん（仮名／67歳）の事例とともに身近な相続トラブルについて、FPの小川洋平氏が解説します。

相続のトラブルに資産の多寡は関係ない

今回は妻の死後に実は前夫とのあいだに子供がいたことがわかったことで相続のトラブルに巻き込まれ、豊富にあると思っていた老後の資金も大きな不安を抱えることになってしまったことです。

また、今回は中小企業経営者のご夫婦に起きたトラブル事例を紹介しましたが、2019年度司法統計年報によると、トラブルになった事例の内約30%が相続財産が1,000万円以下、約40％が1,000万円から5,000万円以下となり、約70%が相続財産5,000万円以下で発生しており、相続のトラブルに資産が関係ないことがわかります。

仲がよかったはずの親族同士が葬儀場で怒鳴り合いのケンカをするというようなこともあり、決して他人事ではありません。自分の死後に家族が財産を巡って醜い争いをしたり、福田さんのように困ってしまうようなことがあっては不本意なことでしょう。

こういった事例があることを知り、自分に万が一があったとき、遺された家族が困ることなく、自分の死後も幸せに暮らすことができるよう、「まだ早い」と思うころから専門家を交え、対策を練ることをお勧めします。

小川洋平
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#老後破産 #年金 #生命保険 #相続

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小川洋平

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25歳のときにお金の知識、営業経験ゼロで保険営業の世界に飛び込み、6年半従事。「お客様に損をさせない」という想いだけで営業活動をしていたが、2年目で自分が持つ知識の壁にぶつかったことがきっかけで「お客様の役に立つにはもっと知識が必要」と猛勉強し保険の分野以外の金融、年金、会計等の知識を身に着ける。

その後確定拠出年金や住宅ローン相談、企業経営等のアドバイスを行いお客様に喜んでもらうことにやりがいを見出すようになり、2016年に保険商品や金融商品の販売を目的としない、第三者の立場のファイナンシャルプランナーとして開業。

iDeCoや資産運用の相談、個人事業主、小規模法人経営者様の企業年金制度の相談、住宅ローンの相談、企業内研修の講師、企業の経営再建等にも携わる。
自身の独立の経験と、保険営業時代からの資産運用、会計、年金の知識と経験を活かし小規模事業者の将来の資金創りと経営を支援している。

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