米国は「1年以内に景気後退」の可能性高いが…いまこそ「積み立て投資のタイミング」といえるワケ【マクロストラテジストの見解】

米国は「1年以内に景気後退」の可能性高いが…いまこそ「積み立て投資のタイミング」といえるワケ【マクロストラテジストの見解】
(※写真はイメージです/PIXTA)

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“懐疑的”な投資家へ…新NISA「成長投資枠」活用のススメ

日本の個人投資家は「5つのタイプ」に分類できるのではないか、と考えます。

 

A.株式市場全体は「長期右肩上がり」だと考える人

……熟知かつ心配無用

 

B.(株価は「長期右肩上がり」だと思うが)しばらく株価は下がると考える人

……熟知かつ懐疑的

 

C.株式市場全体では上がりにくく、生き残る企業や産業の選別が進むと考える人

……熟知・懐疑的(株式市場全体では上がりにくいが、なかには成長する企業や産業はあるだろうと考える人) 

 

D.どの企業の株価も、もはや上がらない・横ばいだと思う人or下落が怖い人

……熟知かつ懐疑的

 

E.「株高よりインフレでは?」。政府債務・労働力不足・温暖化対策・米中対立・ウイルスなど

……達観

 

万一、多くの人が「タイプA」ならば、すでにどんどん資産運用を進めているはずですから、そもそも『NISA』という制度すら導入が検討されなかったはずです。逆にいえば、「タイプA」は今日このときも少数派だと思います。

 

したがって、筆者がなにかを考えるとすれば、「タイプB」から「タイプE」までの方をどうするか、です。

 

ただし、「タイプB」から「タイプE」までの人を、「タイプA」に変える方法はないと思っています。「世界の人口は増える」、「生産性は上昇する」といった絵を示したところで、「そんなことはわかっている」と返されるだけです。なので、筆者は、「タイプB」から「タイプE」までの人の考えを変えようとは思いません。

 

「タイプB」から「タイプE」までの人には、多少コストがかかっても、

 

1.信頼できるアドバイザーのサポート/アドバイスを受ける

2.『成長投資枠』を活用する

3.(『成長投資枠』でも)「積み立て投資」を行う

 

以上の3つがポイントだと思っています。言い換えれば、『成長投資枠』は、「タイプB」から「タイプE」までの人たち=資産運用に踏み出せない多数派たちのために作られたと、とらえることもできます。

 

※ 補足しますと、新NISAには『つみたて投資枠』と『成長投資枠』の2つの枠があります。とくに「タイプB」の一部や「タイプC」の方向けのアクティブ・ファンド、『タイプD』の方向けの債券ファンド、『タイプE』の方向けの実物資産に投資をするファンドは、おもに『成長投資枠』のなかに含まれます。

 

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