保有している株の「点検・メンテナンス」の方法とは？

保有している株は「４段階」で定期点検する

保有している株は、ほどほどに手をかければよいと説明しました。具体的には、次の４つのレベルごとの点検・メンテナンスをしていけばよいと考えます。

①日々の点検・メンテナンス

②１カ月ごとの点検・メンテナンス

③３カ月ごとの点検・メンテナンス

④年に１度の大規模点検・メンテナンス

それぞれの内容については、次の項目以降で詳しく説明していきますが、ここでは簡単に見ておきましょう。この程度であれば、株のことばかりに時間を割けないという忙しい人でも、普段の生活を送りながら無理なく投資を続けていけるのではないでしょうか。

1年に1度の総点検は時間を取ってじっくり実施

①日々の点検・メンテナンス

保有中の銘柄の値動きをチェックする。急落、急騰など変わった動きはないかを確認。保有株及び関連する銘柄に影響を与えそうなニュースには目を通す。緊急の問題があれば、翌日に売却する指示を出すなどの対応を取る。10〜20分程度のごく短時間の点検・メンテナンスでよい。

②１カ月ごとの点検・メンテナンス

主に、他の銘柄への乗り換えが必要かについて検討する。保有銘柄の１カ月間の値動きを振り返り、為替動向や海外の景気など事業を取り巻く状況が変化していないか、購入時のシナリオが崩れていないかをチェック。30分〜１時間程度時間を取る。

③３カ月ごとの点検・メンテナンス

四半期決算でのタイミングで、保有銘柄の業績をチェックする。３カ月点検では、同じ業界内、あるいは日本株全体の業績動向にも目を向ける。30分〜１時間以上の時間を取る。日にちを分けて行ってもよい。

④年に１度の点検・メンテナンス

１年が経ったら、ポートフォリオ（保有株の組み合わせ）やパフォーマンス（収益）などを総点検する。少し時間を長めに取ってじっくり行う。

［図表］点検項目とチェック頻度の目安