投資のプロが語る「資産形成は『日本円』にこだわるな」の真相

「損をしてしまうかもしれない」という考えから、外貨を持たず、日本円のみで資産管理している日本人は少なくありません。しかし、インベスコ・アセット・マネジメント株式会社・グローバル資産形成研究所所長の加藤航介氏は、日本円だけで資産を管理することは「人生100年時代に備えるにあたって大きな損失になる」と述べています。今回は、お金・資産に関する「思い込み」に、自ら気付く重要性について解説します。

自分で気付くべき、資産形成の「思い込み」

これからの時代は「人生100年時代」といわれます。人生80年として「教育→仕事→引退」という3ステージで考えられた時代は終焉を迎え、今後は個人の人生設計や社会構造が大きく変貌していく、というものです。

 

長寿化は我々にとって新たなチャレンジですが、これから訪れる変化のなかで我々の豊かさと幸せを育んでゆくには、過去の成功したモデルや思考を見つめ直すことが大事になってきます。

 

我々の幸せな人生にとって不可欠なお金やそのための資産形成に関しても、これからの時代に合ったマインド・セット(思考様式・考え方)へ変化させてゆくことが、大切になっていくでしょう。ただし、今持っている自分の考え方を変えていくのは、なかなか難しいものです。

 

今回は、資産形成・投資に関して、過去の自分の「思い込み」を変えることの難しさと大切さを、私自身の体験談も踏まえて、ご紹介したいと思います。

 

「思い込み」とはなんでしょうか?

 

それは、自分では気づいていない潜在意識・無意識の事です。海上に浮かんで見える氷山(意識)は、海中に沈んで見えない氷山全体(潜在意識・無意識)の一角でしかなく、我々の行動の約9割は、海の下にあるものに支配されているといわれます。

 

私たちは、自身の「思い込み」に基づいて行動を起こします。これは、お金の準備や投資の選択ついても同じです。そして、「思い込み」を変えることは、誰にとっても簡単なことではありません。私も、お金についての「思い込み」を変えるのに大変な苦労をしてきました。

 

その理由は、私たちはついつい、過去や目の前に見えている事例に引きずられて、マインド・セットを作ってしまうからです。そして、自分が何かを思い込んでいるのを気付くことも、なかなか難しい訳です。特にお金の話は、大変センシティブな話題ですので、それに気付く機会も少ないかもしれません。

 

あなたも、まだ気付いていないかも (画像はイメージです/PIXTA)
あなたも、まだ気付いていないかも
(画像はイメージです/PIXTA)

 

そんななかで、私がこれまでの自身の「思い込み」を見つめ直し、資産形成へのマインド・セットが代わり、自分の行動に自信をもてるきっかけになった「驚き」の経験に関してご紹介します。

インベスコ・アセット・マネジメント株式会社 グローバル資産形成研究所 所長

幼少より、両親の影響から「世の中のしくみ」や「日本と世界の違い」について興味を持つ。大手日系資産運用会社にて日本株式アナリストとしてキャリアをスタート、その後、世界株式アナリスト、世界株式ファンドマネージャー、プロダクトマネージャーなどに従事し、資産運用業一筋20年。「投資の本質」を考えながら約10年間をロンドン、ニューヨークで過ごし、米州、欧州、アジアなど世界約30ケ国を訪れての経済・企業調査を実施。グローバル視点での社会のしくみ、世界の人々の多様なライフスタイルや幸せへの価値観について、豊富な知識を持つ。2015年1月、インベスコに入社、2020年2月より現職。米国コロンビア大学MBA(経営学修士)修了。米国公認会計士、ファイナンシャル・プランナー、証券アナリスト試験に合格(公益社団法人 日本証券アナリスト協会検定会員)。一般社団法人 投資信託協会「すべての人に世界の成長を届ける研究会」客員研究員。「実経験が大切、顧客とは同じ船に乗る」との考えから、自らもグローバルな資産運用を行う投資家でもある。

著書に、お金と投資の付き合い方の本「世界を見てきた投資のプロが 新入社員にこっそり教えている 驚くほどシンプルで一生使える 投資の極意」がある。

 グローバル資産研究所ホームページ


http://www.invesco.co.jp/Institute_Global_Investment_Learning/index.html

著者紹介

連載インベスコ・グローバル資産形成研究所レポート「100年時代のお金について考える」

※本記事は、インベスコ・アセット・マネジメント株式会社のインベスコ グローバル資産形成研究所レポート「100年時代のお金について考える」Vol.6として公開されたものです。

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