投資初心者向け･･･「つみたてNISA」の概要

ETFを含む投資信託を「積み立て」で購入

まずはつみたてNISAです。2018年スタートの、投資初心者向きの制度ですので、はじめに紹介したいと思います。

つみたてNISAでは、年間40万円までの投資で得られた利益に対する税金が非課税になります。つみたてNISAで新規に投資できるのは、2018年から2037年までの20年間。つまり、最大で800万円分の投資の利益が非課税にできるのです。

つみたてNISAで買うことができる金融商品は、ETFを含む投資信託です。「つみたて」の名のとおり、これを積み立てで購入していくのが基本的な使い方になります。

年間40万円というと、月最大で3万3000円ほどですから、少なく感じる方もいるかもしれません。しかし、少額でもコツコツ取り組むことで、まとまった資産ができることを実感するにはぴったりの制度ともいえそうです。

つみたてNISAを利用できるのは、日本に住んでいる20歳以上の方です。各金融機関にマイナンバーを添えて申し込みます。

　用　語　解　説　

●ETF

上場投資信託。日経平均株価やTOPIXといった株価指数と同じような値動きを目指して運用される投資信託の一種。株と同じように市場で売買することもできる。