ねんきん定期便には書いていない…妻が年下の65歳元会社員の年金に上乗せされる“年42万3700円”。でも、「待っていてももらえない」【社労士が解説】

申告漏れにご用心…「申告を忘れやすい人」の特徴、2つ

チャ太郎：加給年金と同様に請求しないともらえないのでしょうか？

みなみ先生：年金請求時に夫婦の基礎年金番号や生年月日を正確に記入していれば、原則振替加算が行われるのですが、例外として申請が必要なケースもあります。こういう人、申請漏れが多いんですよね。

［図表5］振替加算を受けられる人は？（2026年度の金額） 出典：『知りたいことがぜんぶわかる！　定年前後のお金の超基本』（Gakken）より抜粋

［図表6］配偶者が年上だと「振替加算」のみ受け取れる場合がある 出典：『知りたいことがぜんぶわかる！　定年前後のお金の超基本』（Gakken）より抜粋

チャ太郎：申請を忘れやすい人は、どんなケースですか？

1．配偶者が年上

みなみ先生：まずは、「配偶者が年上のケース」。図表6の例のように、加給年金は受け取れませんが、夫が65歳になった時点で要件を満たしていれば、振替加算を受け取ることができます。このタイミングでの申請が必要です。

チャ太郎：加給年金は対象外でも、振替加算は対象になるんですね。

2．あとから要件を満たすようになった

会話形式で楽しく学べる！
「老後のお金」の基本のキ
詳しくはコチラ＞＞＞

みなみ先生：もう1つは、「あとから要件を満たすケース」。ご説明した通り、受給者が65歳時点では加入期間が不足していても、のちに加給年金の支給対象となり、それに伴って振替加算も受けられることもあります。この場合も申請が必要です。

チャ太郎：なるほど。意外な落とし穴があるんですね。

みなみ先生：そうなんです。対象外と決めつけず、可能性があれば年金事務所で確認してくださいね。

社労士 みなみ

社労士YouTuber

【関連記事】

■「銀行員の助言どおり、祖母から年100万円ずつ生前贈与を受けました」→税務調査官「これは贈与になりません」…否認されないための4つのポイント【税理士が解説】

■税務調査官「出身はどちらですか？」の真意…税務調査で“やり手の調査官”が聞いてくる「3つの質問」【税理士が解説】

■親が「総額3,000万円」を子・孫の口座にこっそり貯金…家族も知らないのに「税務署」には“バレる”ワケ【税理士が解説】

【注目のセミナー情報】​​​

【アメリカ不動産投資】7月27日（月）オンライン開催
過去10年間で住宅価格が1.9倍に上昇したエリアも！
「減価償却×ドル建て資産」を活用した資産形成戦略

【不動産投資とは異なる選択肢】7月28日（火）オンライン開催
《収益性×土地活用×減価償却》
節税込利回り16％超も狙える「トレーラーハウス投資」の全貌