高齢化と長寿化が進む日本では、オーナー経営者の資産管理や事業承継のニーズが急増しています。こうした背景を受け、プライベートバンカーには、ファミリーとビジネスの両面から顧客の課題を解決できる高度な専門性が求められています。日本証券アナリスト協会の「プライベートバンキング教育プログラム」は、そのための知識とスキルを体系化し、資格試験と継続教育を通じてプロフェッショナルを育成しています。本記事では、その教育内容や資格制度の全貌を公認会計士の岸田康雄氏が解説します。
プライベートバンカーに求められる能力
プライベートバンカーは、顧客の家族や事業に関する課題を総合的に解決することが求められます。
特に、オーナー経営者の事業承継や資産相続に関するコンサルティング能力は不可欠です。そのため、単なる金融知識だけでなく、法律や税務、企業価値評価など幅広い専門知識を持つことが必要とされています。
教育プログラムで学ぶ4つの分野
プログラムは、法人業務と個人業務の両方をカバーする総合的な内容です。学習は以下の4分野に分かれています。
◆顧客とのかかわり・職業倫理
オーナー経営者やファミリービジネスの顧客と信頼関係を築くためのスキル、職業倫理・行為基準を習得します。
◆資産運用
金融資産や不動産を活用した運用方法を学び、顧客のファミリーミッション達成を支援します。
◆資産の承継・管理
相続の法務・税務を踏まえ、資産を次世代へ円滑に承継する方法を学習します。
◆事業承継
事業価値の源泉把握や企業価値評価、親族内外の承継方法など、ビジネスに関する知識を体系的に学びます。
★受験すべきプライベートバンカー資格試験についてはこちらをチェック！
プライベートバンカー（プライベートバンカー）資格試験とは何か？
公認会計士／税理士／行政書士／宅地建物取引士／中小企業診断士／1級ファイナンシャル・プランニング技能士／国際公認投資アナリスト（日本証券アナリスト協会認定）
平成28年度経済産業省中小企業庁「事業承継ガイドライン委員会」委員、令和2年度日本公認会計士協会中小企業施策研究調査会「事業承継支援専門部会」委員、東京都中小企業診断士協会「事業承継支援研究会」代表幹事。
一橋大学大学院修了。中央青山監査法人にて会計監査及び財務デュー・ディリジェンス業務に従事。その後、三菱UFJ銀行ウェルスマネジメント営業部、みずほ証券投資銀行部M&Aアドバイザリーグループ、メリルリンチ日本証券プリンシパル・インベストメント部不動産投資グループなどに在籍し、中小企業の事業承継から上場企業のM&Aまで、100件を超える事業承継とM&A実務を遂行した。現在は、相続税申告と相続・事業承継コンサルティング業務を提供している。
WEBサイト https://kinyu-chukai.com/
著者登壇セミナー：https://kamehameha.jp/speakerslist?speakersid=142
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