身の丈に合わない資産1億円…下町暮らし・年金17万円の60代夫婦が老後突然、富裕層の仲間入り→39歳長男嫁と38歳無職長女が一触即発、家族崩壊の危機。原因は「実家隣のタワマン」【IFAが解説】

身の丈に合わない資産1億円…下町暮らし・年金17万円の60代夫婦が老後突然、富裕層の仲間入り→39歳長男嫁と38歳無職長女が一触即発、家族崩壊の危機。原因は「実家隣のタワマン」【IFAが解説】
(※写真はイメージです/PIXTA)

近年、都市部を中心に不動産価格の高騰が続いています。長年住み慣れた実家が、再開発や市場の活況により思わぬ高額査定を受けるケースも少なくありません。しかし、帳簿上の資産が増えることは、必ずしも「幸せ」を意味するとは限りません。むしろ、予期せぬ資産の増加は、家族間の価値観の違いを浮き彫りにし、深刻な相続問題や人間関係の亀裂に発展する可能性を秘めています。本記事では佐藤家の事例とともに、「いつの間にか富裕層」の相続対策について、独立系資産運用アドバイザー(IFA)の亀井岬氏が解説します。

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8年前、北海道に移住を叶えた40歳長男

「健太、実はちょっと大きな話があってね……」と切り出し、マンションの資産価値が8,000万円に上昇したことと、長女に相続させる考えを伝えました。

 

「えっ、8,000万円? それは驚いたな……」電話の向こうで健太さんの声が高ぶります。「でも、マンションを妹だけに相続するのか……」その声はわずかに沈みました。

 

「美咲が同居して私たちの面倒をみてくれているし、彼女の将来のためにも安心して住める場所を残してやりたいんだ。預貯金は別に考えるつもりだよ」

 

妻に話すと…

北海道の小さな町のアパート。電話を切った健太さん(40歳)は、同居している妻の真由美さん(仮名/39歳)に事情を説明していました。8年前に東京の広告代理店を辞め、二人で地方に移住。地元の観光協会で働きながら、週末は農家の手伝いもしています。

 

「まさか実家がそんなに価値が上がるなんてね。父さんは妹にマンションを相続させるつもりらしいよ」健太さんはお茶を一口飲み、窓の外の雪景色をみつめました。

 

「美咲が葬儀社を辞めて、両親の面倒をみてくれることになって助かったことは確かだよね」と健太さんは続けます。

 

しかし真由美さんの表情は一変しました「ちょっと待って! 8,000万円ものマンションを義妹さんだけに相続するの? それは完全に不公平じゃない? あなたはなにももらえないってこと?」。

 

健太さんは曖昧に肩をすくめます「まあ、預貯金の2,000万円は別に考えるみたいだけど……」。

 

「2,000万円と8,000万円? それでも全然釣り合わないでしょ! 子どもたちの大学資金も考えないといけないのに、義妹さんだけがそんな高額の財産をもらえるなんて、おかしいわ!」

 

健太さんは黙り込みました。確かに妻の言い分も一理あります。妹は両親の面倒をみてくれているけれど、8,000万円という価値は大きすぎるでしょう。自分たち家族の将来も考えなければなりません。

 

「どうするつもり?」真由美さんが尋ねます。

 

「いや……妹への感謝と、家族としての公平さ。どっちも大事なんだよね」健太さんは難しい表情で答えました。

 

真由美さんは立ち上がり、キッチンからワイングラスを持って戻ってきました。

 

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