検索
「SPDRⓇ S＆P500Ⓡ ETF（SPY）」で検証
このETFはアメリカの株式市場に上場している商品で、S&P500指数に連動しています。日本から円をドルに換えて投資したという想定で、2000年1月から直近の2023年12月までの24年間でシミュレーションしてみましょう。
SPYを毎月最初の営業日に、その時点でのドル円レートで3万円分を買い付ける投資を24年間続けたという想定で計算しました（図表1）。
この方法で積み立て投資のみを継続した場合、つまり月3万円の積み立て投資を24年間行うと、投資した総額は864万円になります。それが24年後には、4668万3939円に成長しています。利益率としては440％、投じた資産は約5倍に増えた計算です。さすが、20年も継続するとすさまじい成長率です。
一方、▲5％ルール投資法のみを実行した場合はどうでしょうか。シグナル点灯回数は30回、総額で1080万円（積み立て投資での年間投資額36万円×30回）を投資した結果、7178万5881円に成長しました。利益率は565％、資金は6倍以上に増えた計算で、積み立て投資のみのケースを上回ります。
そして最後に、積み立て投資と▲5％ルール投資法を併用した場合を見てみましょう。投資金額は1944万円で、投資を始めて23年5か月後に1億円を突破し、2023年12月の時価評価は1億1846万9820円になりました。
利益率が最も高いのは▲5％ルール投資法のみの場合で、最も低いのが積み立て投資のみの場合でした。その中間となるのが併用型ですが、投資の額が大きい分、利益の額は併用型が最大となっています。
この結果には、eMAXIS Slim 米国株式（S&P500）を使って5年半投資した場合と同じ傾向が表れており、投資期間を延ばしても同様の成果を期待できると考えられます。▲5％ルール投資法は、過去5年半でも、20年以上継続したものを見ても、いずれも有効な投資法であることがわかりました。
※こちらの記事で「▲5％ルール投資法」の概要を解説しています。
投資塾ゆう
投資アドバイザー
※本記事は『知識も時間もないですが、新NISAでほったらかし投資よりお金を増やしたいです』（KADOKAWA）の一部を抜粋し、THE GOLD ONLINE編集部が本文を一部改変しております。また、投資による結果に編集部は一切責任を負いません。投資に関する決定は、自らの判断と責任により行っていただきますようお願いいたします。
注目のセミナー情報
【国内不動産】5月20日（月）開催
他を圧倒する「高利回り」＆「賃料上昇」を実現！
いま、中小企業が取るべき経営戦略
新しい収益基盤を構築する「オフィス投資」の全貌
【事業投資】5月25日（土）開催
驚異の「年利50％ !?」“希少価値”と“円安”も追い風に…
勝てるBar投資「お酒の美術館」とは
【国内不動産】6月1日（土）開催
実質利回り15％＆短期償却で節税を実現
＜安定＞かつ＜高稼働＞が続く
屋内型「トランクルーム投資」成功の秘訣
【関連記事】
■税務調査官「出身はどちらですか？」の真意…税務調査で“やり手の調査官”が聞いてくる「3つの質問」【税理士が解説】
■親が「総額3,000万円」を子・孫の口座にこっそり貯金…家族も知らないのに「税務署」には“バレる”ワケ【税理士が解説】
■恐ろしい…銀行が「100万円を定期預金しませんか」と言うワケ
■47都道府県「NHK受信料不払いランキング」東京・大阪・沖縄がワーストを爆走
