S&P500に24年投資で〈500％〉を超える利益率…過去実績から見る「▲5％ルール投資法」の実力【投資アドバイザーが検証】

「SPDR^Ⓡ S＆P500^Ⓡ ETF（SPY）」で検証

このETFはアメリカの株式市場に上場している商品で、S&P500指数に連動しています。日本から円をドルに換えて投資したという想定で、2000年1月から直近の2023年12月までの24年間でシミュレーションしてみましょう。

SPYを毎月最初の営業日に、その時点でのドル円レートで3万円分を買い付ける投資を24年間続けたという想定で計算しました（図表1）。

［図表1］24年間、SPY に投資を続けた成果

この方法で積み立て投資のみを継続した場合、つまり月3万円の積み立て投資を24年間行うと、投資した総額は864万円になります。それが24年後には、4668万3939円に成長しています。利益率としては440％、投じた資産は約5倍に増えた計算です。さすが、20年も継続するとすさまじい成長率です。

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一方、▲5％ルール投資法のみを実行した場合はどうでしょうか。シグナル点灯回数は30回、総額で1080万円（積み立て投資での年間投資額36万円×30回）を投資した結果、7178万5881円に成長しました。利益率は565％、資金は6倍以上に増えた計算で、積み立て投資のみのケースを上回ります。

そして最後に、積み立て投資と▲5％ルール投資法を併用した場合を見てみましょう。投資金額は1944万円で、投資を始めて23年5か月後に1億円を突破し、2023年12月の時価評価は1億1846万9820円になりました。

利益率が最も高いのは▲5％ルール投資法のみの場合で、最も低いのが積み立て投資のみの場合でした。その中間となるのが併用型ですが、投資の額が大きい分、利益の額は併用型が最大となっています。

この結果には、eMAXIS Slim 米国株式（S&P500）を使って5年半投資した場合と同じ傾向が表れており、投資期間を延ばしても同様の成果を期待できると考えられます。▲5％ルール投資法は、過去5年半でも、20年以上継続したものを見ても、いずれも有効な投資法であることがわかりました。

※こちらの記事で「▲5％ルール投資法」の概要を解説しています。

投資塾ゆう

投資アドバイザー

※本記事は『知識も時間もないですが、新NISAでほったらかし投資よりお金を増やしたいです』（KADOKAWA）の一部を抜粋し、THE GOLD ONLINE編集部が本文を一部改変しております。また、投資による結果に編集部は一切責任を負いません。投資に関する決定は、自らの判断と責任により行っていただきますようお願いいたします。

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