巧みな営業トークにご用心…銀行員が「外貨建て保険」を勧める本当の理由

登場人物

かあさん（横川由理）
FPとして活躍する本書の著者。「正義の味方になる」「迷ったらやる」「専門用語を使わない」をモットーに、資産運用に悩む人たちにわかりやすくアドバイスを行う。桃太郎の育ての母。

猫の桃太郎（ももちゃん）
生まれたばかりで迷子になり、横川さんの息子の由比（ゆい）君に保護された♂猫。横川家に迎えられ、かあさんが哺乳瓶でミルクをあげてすくすくと育った。人間と話ができる不思議な能力を持つ。

銀行の「無料相談」につられてはいけないワケ

桃太郎：お金や投資について、銀行に相談してみようと思うんだけど。

かあさん：いいえ、銀行へ行ってはいけません！

桃太郎：え、なんで？　お金のプロが無料で相談に乗ってくれるんだよ！

かあさん：ももちゃん「タダより高いものはない」って意味、わかる？　無償で何かをもらうと、お礼にお金がかかったり、頼まれごとを断りづらくなったりで、かえって高くつくということなの。

桃太郎：銀行には近づいちゃいけないんだね…。

かあさん：自分から銀行へ相談に行くこともあるでしょうけど、自分から行かなくとも営業されることもあるの。銀行は顧客の口座にどれくらいお金が入金されたか、全部わかるわよね。これを利用する。保険金や退職金の支払い、つまり大きな入金があったときね。そんなときはすかさず営業を仕掛けてくる。電話攻撃、手紙攻撃よ。しかも手書きで来るわ。手土産持って家まで押し掛けるケースもあるからね。

桃太郎：どうして？

かあさん：銀行が儲かる金融商品を売るために決まってるでしょ！

桃太郎：お客さんが儲かる金融商品じゃあないの？

かあさん：まさか！　今、NISA口座の獲得合戦が始まっているけど、NISA口座って銀行にとって全然儲からないわ。なぜ、獲得合戦をしているのかっていうと、NISA口座を突破口にして、ほかの金融商品を売るきっかけにしようと考えているのよ。

桃太郎：ええっ……（プルプル、桃太郎震える）。

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