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老後の資産運用は「コア・サテライト戦略」で守りながら増やす

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老後の資産運用で大切なのは、お金を減らさずに増やすことです。そのために資産運用で取り入れたいのがコア・サテライト戦略です。

コア・サテライト戦略は、資産全体を「コア」と「サテライト」の2つに分けて運用する投資の戦略です。投資の運用成績は、資産配分で9割が決まります。プロの機関投資家は、お金を減らさずに増やすために、守りの資産をつくったうえで攻めの投資を行います。

個人で行う投資も考え方は同じです。資産の7〜9割を占める守りの資産（コア資産）では預貯金や債券、インデックスファンド・バランスファンドといった比較的リスクの低い資産でお金を堅実・安定的に増やすことを目指します。残りの1〜3割の攻めの資産（サテライト資産）では、個別株やアクティブファンドといった、リスクの高い資産で利益の積み増しを狙います。

資産の分散により、投資先のどれかが値下がりしても損失のダメージを軽減できますし、他の投資先の値上がりでカバーする期待もできます。守りのコア資産と攻めのサテライト資産を組み合わせて、お金を減らさずに増やすことを目指しましょう。

 

［図表2］コア・サテライト戦略のイメージ

 

頼藤 太希
株式会社Money＆You
代表取締役

 

高山 一恵
株式会社Money&You
取締役

 

※本記事は『1日1分読むだけで身につく 老後のお金大全100』（自由国民社）の一部を抜粋し、THE GOLD ONLINE編集部が本文を一部改変しております。

 

 

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