「遺留分への配慮」が円満な財産分割のカギとなる理由

前回は、相続財産の分配を「生前にシミュレーション」すべき理由を見てきました。今回は、なぜ「遺留分への配慮」が円満な財産分割のカギとなるのかを説明します。

兄弟姉妹の仲が良くても相続がスムーズとは限らない

クリニックの後継者には、医業財産が集中しがちなので、後で兄弟姉妹仲が悪くならないように、奥様はバランスを考えて分け方を決めてください。

 

高額な出資持分をもらった子どもは、他の兄弟姉妹から遺留分減殺請求をされることも考えられます。そうならないように幼い頃からの教育が大切ですが、相続が起こるのは子どもが50代、60代になってからのことです。どういう状況になっているかは、誰にもわかりません。

 

もし生活費や健康問題、住宅ローンに教育費など出費がかさむ時期に相続が発生したら、「もらえるものなら、もらっておきたい」と考えるのは、至極当たり前の気持ちではないでしょうか。

 

「お兄ちゃんの病院経営も大変かもしれないけど、うちの子だって高等な教育は受けさせてやりたい」という感情を、果たして誰が抑えることができるでしょう。

 

「うちの子たちは、とても仲良しだから、相続で揉めたりしない。大丈夫」は、今だから言える言葉なのかもしれません。

 

「遺留分の侵害」で遺産分割が振り出しに戻ることも

財産の配分を考える際にとくに配慮していただきたいのは、すべての相続人が笑顔になれるかたちに近づけることです。まったく平等にというのは難しいと思いますが、なるべく子同士で財産の偏りを少なくするのが争族を避けるポイントになります。ですから、分割を考えるときは子どもたちの顔を思い浮かべながら、シミュレーションしてほしいと思います。

 

不満そうな顔、悲しそうな顔、暗い顔、恨めしそうな顔をしている子はいませんか? 立場の弱い子を守れる分け方になっていますか。

 

遺留分には十分に注意をしてください。遺留分を侵害してしまうと遺留分の減殺請求を起こされ、遺産分割が振り出しに戻ってしまいます。

 

【図表 法定相続人と遺留分】

相続・事業(医業)承継コーディネーター/フィナンシャルプランナー
株式会社 ライフ・プロデュース 代表取締役 

淑徳大学卒業後、養護学校教員を経て、日本を代表する大手生命保険会社に入社。全国2位の成績を誇るも、顧客を守るため2003年10月、株式会社ライフ・プロデュースを設立。「お客様が人生をかけて築いてこられたもの、想い、そしてお客様自身を守る」という理念のもと、2000人以上のライフプランニング、100社以上の法人コンサルティングを実施、サポートし続けている。コンサルタント養成塾も主宰し、業界への教育事業を推進している。
著者自身も相続を経験し、獣医師と大手木造住宅メーカーに勤務する2人の息子がいる。次世代につなげる様々な活動を実践し、特に医師家族の相続対策に強みをもっている。単なる節税だけではなく、気づきにくいリスクを読み解き、未来を守る知識がある。顧客一人ひとりの「想い」に沿ったコンサルティングは評判を呼び、日本のみならず、世界各地から相談に訪れる家族が後を絶たない。

著者紹介

連載院長夫人のための「相続対策」の進め方

本連載は、2016年8月27日刊行の書籍『開業医の相続対策は「奥様」がやりましょう』から抜粋したものです。その後の税制改正等、最新の内容には対応していない可能性もございますので、あらかじめご了承ください。

 

 

開業医の相続対策は 「奥様」がやりましょう

開業医の相続対策は 「奥様」がやりましょう

芹澤 貴美子

幻冬舎メディアコンサルティング

開業医は、今、目の前にいる患者さんの命と健康を預かる、専門的な職業です。新しい医療技術のこと、新薬のことなど、たくさんの情報を常に仕入れていなくては務まりません。なかなかお金の知識を得るための時間はないのが現実…

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