「高利回り・低リスク」で運用して「老後資金」も「教育資金」も手堅く準備できる⁉ “穴場”の金融商品「ゼロクーポン債」とは

資産運用債券投資

2023.5.20

「高利回り・低リスク」で運用して「老後資金」も「教育資金」も手堅く準備できる⁉ “穴場”の金融商品「ゼロクーポン債」とは

(※画像はイメージです/PIXTA)

今日、まとまったお金を銀行に預けておいても、ほとんど増えません。かといって「株式投資」は怖い…。できるだけ高利回りで低リスクの方法はないものか…。そう考える方に向いている金融商品の一つが「ゼロクーポン債」です、利回りが高めに設定されているうえ、特にアメリカでは「利上げ」が行われていることから、地味に注目を集めています。昨今取り沙汰されている「米国債のデフォルトのリスク」にも触れながら解説します。

為替相場の変動による「損益分岐点」が重要

最後に、前述した為替相場の変動による損益分岐点について、どう見極めるかをお伝えします。

以下の内容のアメリカのゼロクーポン債があったとします。

・額面1万米ドル

・購入価格5,800米ドル

・償還期間17年

これを、１米ドル138円で購入すると、日本円での購入金額は138円×5,800米ドル＝800,400円です。

17年後、1万米ドルが償還されます。その時、1万米ドルが日本円に換算して800,400円を下回らなければ、損失が発生しないことになります。

したがって、損益分岐点は1米ドル＝80.04円ということになります。これより「円高ドル安」にならない限りは、損失は発生しないということです。

このように、ゼロクーポン債の活用を検討するのであれば、必ず、償還時の為替相場の損益分岐点を確認する必要があります。

＼3月20日（金）-22日（日）限定配信／
　調査官は重加算税をかけたがる　
相続税の「税務調査」の実態と対処法

カメハメハ倶楽部セミナー・イベント

【2/25開催】
相続や離婚であなたの財産はどうなる？
預貯金、生命保険、株…各種財産の取り扱いと対応策

【2/26開催】
いま「米国プライベートクレジット」市場で何が起きている？
個人投資家が理解すべき“プライベートクレジット投資”の本質

【2/28-3/1開催】
弁護士の視点で解説する
不動産オーナーのための生成AI入門
～「トラブル相談を整理する道具」としての上手な使い方～

＜ 1 2 3 4

資産運用債券投資

#ゼロクーポン債 #資産運用 #老後資金 #教育資金 #債券投資

前の記事を読む

【第3回】の記事を読む

THE GOLD ONLINE編集部

THE GOLD ONLINE編集部。『あなたの財産を「守る」「増やす」「残す」ための総合情報サイト』を掲げ、企業オーナー・富裕層を主要読者ターゲットとして記事を制作・編集している（写真は編集長の立本正樹）。X（旧ツイッター）「@gentoshago」では厳選した記事を配信中。

著者プロフィール詳細

連載記事一覧

連載幻冬舎ゴールドオンライン事例・解説

連載記事一覧

本メディア並びに本メディアの記事は、投資を促すことや、特定のサービスへの勧誘を目的としたものではございません。また、投資にはリスクがあります。投資はリスクを十分に考慮し、読者の判断で行ってください。なお、執筆者、製作者、株式会社幻冬舎ゴールドオンライン、幻冬舎グループは、本メディアの情報によって生じた一切の損害の責任を負いません。