【数字で確認】年2%ずつの物価上昇で、5年後の1,000万円の価値はどうなる?

本記事は、三井住友DSアセットマネジメント株式会社が提供するマーケットレポート『なるほど!ザ・ファンド』を転載したものです。

年2%上昇する中、何も対策を行わないと?

対処法の一つに資産運用があります。お金の価値を維持するために、金融資産に占める「運用資産の割合」と「必要な利回り」を考えていきましょう。

 

仮に、物価が継続的に年2%上昇する中、何も対策を行わなかった場合には、実質的なお金の価値は減少してしまいます。価値の減少への対処の一つに資産運用があります。ただし、金融資産に占める運用資産の割合によって、お金の価値を維持するための「年間収益率(必要な利回り)」が変わってきますので、運用資産の割合を考えていくことが重要です。

 

(注)上記は年2%の物価上昇が5年間続くと仮定。また、運用資産はそれぞれの収益率で運用し、運用資産以外は利率0%として算出した場合のシミュレーションです。 (出所)三井住友DSアセットマネジメント作成
物価が年2%ずつ上昇した場合、5年後の1,000万円の価値は? (注)上記は年2%の物価上昇が5年間続くと仮定。
また、運用資産はそれぞれの収益率で運用し、運用資産以外は利率0%として算出した場合のシミュレーションです。
(出所)三井住友DSアセットマネジメント作成

 

※当レポートの閲覧に当たっては【ご注意】をご参照ください(見当たらない場合は関連記事『【数字で確認】年2%ずつの物価上昇で、5年後の1,000万円の価値はどうなる?』を参照)。

 

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連載なるほど!ザ・ファンド/三井住友DSアセットマネジメント

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