「ロボアド」の実情とは…投資初心者はコストとリスクに注意

自分に合う投資・資産運用の方法を見つけることは重要ですが、運用するサービスや資産の種類・銘柄によって「投資のコスト・リスク」は大きく変動します。ここでは、投資初心者が知っておくべき基礎知識を見ていきます。※本記事は、頼藤 太希・高山 一恵氏の著書『マンガと図鑑 はじめての資産運用』(宝島社)より一部を抜粋・再編集したものです。

「ロボットアドバイザー」の利用…資産運用に有効か?

●自動で資産運用を行うサービス

 

ロボットアドバイザー(ロボアド)というサービスを聞いたことがある人もいるでしょう。インターネット上で投資のアドバイスや、運用の代行を行うサービスです。

 

ポートフォリオの作成と投資商品選択を自動で行い、その後の運用に対してさまざまな助言をする「アドバイス型」、運用までをすべて自動で行う「運用一任型」に分かれます。運用一任型は、一般的にETFを活用して分散投資を行います。

 

 

●ロボアド任せは高コスト

 

資産運用を任せられる点に魅力を感じる人も多いですが、その分、ロボアドは運用コストが多くかかります。信託報酬が1%ほどと高く設定されているのが難点です。そもそもロボットだから損失を少なくできるわけでもなく、必ず利益が出るわけでもありません。コストの面から考えるとロボアドはおすすめできません。ロボアドよりもよい運用成績を出している低コスト投資信託があるので、そちらを利用するようにしましょう。

 

※データ期間は2016年1月19日~2021年1月31日 ※当該期間の信託報酬:ウェルスナビは9万6000円程度、ニッセイバランスは1万5000円程度、セゾンバンガードは5万6000円程度、ニッセイ外国は1万円程度
※データ期間は2016年1月19日~2021年1月31日
※当該期間の信託報酬:ウェルスナビは9万6000円程度、ニッセイバランスは1万5000円程度、セゾンバンガードは5万6000円程度、ニッセイ外国は1万円程度

 

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    株式会社Money&You代表取締役 

    中央大学客員講師。慶應義塾大学経済学部卒業後、外資系生命保険会社にて資産運用リスク管理業務に従事。

    2015年に株式会社Money&Youを創業し、現職。女性向けWebメディア「FP Cafe」や「Mocha(モカ)」を運営。マネーコンサルタントとして日本人のマネーリテラシー向上に注力している。『1日1分読むだけで身につくお金大全100』(自由国民社)、『はじめてのFIRE』(宝島社)、『そのままやるだけ!お金超入門』(ダイヤモンド社)、『はじめてのNISA&iDeCo』(成美堂出版)など著書多数。

    日本証券アナリスト協会検定会員。ファイナンシャルプランナー(AFP)。日本アクチュアリー会研究会員。

    著者紹介

    株式会社Money&You取締役 

    慶應義塾大学文学部卒業。2005年に女性向けFPオフィス、株式会社エフピーウーマンを創業、10年間取締役を務め退任。

    その後、株式会社Money&Youの取締役に就任。講演活動、執筆活動、相談業務を行い、女性の人生に不可欠なお金の知識を伝えている。

    『はじめての資産運用』(宝島社)、『はじめてのNISA&iDeCo』(成美堂出版)、『やってみたらこんなにおトク! 税制優遇のおいしいいただき方』(きんざい)など著書・監修書多数。

    ファイナンシャルプランナー(CFP)。1級ファイナンシャル・プランニング技能士。


    株式会社Money&You
    http://moneyandyou.jp/

    FP Cafe
    https://fpcafe.jp/

    twitter
    @takayamakazue

    著者紹介

    連載お金がどんどん増える!あなたにぴったりの投資法が見つかる!はじめての資産運用

    お金がどんどん増える! あなたにぴったりの投資法が見つかる! マンガと図解 はじめての資産運用

    お金がどんどん増える! あなたにぴったりの投資法が見つかる! マンガと図解 はじめての資産運用

    頼藤 太希 高山 一恵

    宝島社

    お金を減らさずに堅実に増やす資産運用のノウハウを凝縮した1冊!  「長期・積立・分散投資」の極意をマンガと図解でやさしく解説。 「実践できる」ことにこだわり、税制優遇の恩恵を受けながら堅実に資産を増すことの…

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