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「タマゴを一つのカゴに盛るな」という格言の真意は…
国内不動産投資と比較した際のアメリカ不動産投資のメリットが際立ちます。具体的には、①安定的な運用益、②売却益が得られる可能性の高さ、③資産分散によるリスクヘッジ効果、④税効果の4つのメリットです。
本記事では「資産分散によるリスクヘッジ効果」「税効果」について詳しく見ていきます。
「タマゴを一つのカゴに盛るな」
投資や資産運用について興味のある人なら、目にしたことがある格言でしょう。投資対象を分散しておくことで、価格変動などのリスクを最小限に抑えながら効率的に資産を増やすことができるということを示しています。
この「カゴ」にはさまざまなレベルがありますが、広くいえば、債券や株式、投資信託などはすべて「金融資産」という同じカゴに入る商品です。
債券と株式は、逆の動きをするといわれていたが…
従来、債券と株式は逆の動きをするといわれていましたが、2008年のリーマンショックや2020年のコロナショックなど、金融システム全体に不安が生じるようなショックの際には、金融資産は総じて同じように売られ、株も債券も暴落しました。これは不動産投資を証券化した金融商品であるREITも同様です。
そのため、金融資産というカゴだけに投資対象を集中していた人は、コロナショックの暴落渦中では相当心配だったのではないかと思われます。
一方、投資用不動産の場合は、急激に需要の変化が生じるわけではないことや、そもそも売買に時間がかかることなどから、金融資産のように短期で暴落することはありません。収益の構造も、価格の動きも、金融資産とはまったく異なるのです。
分散投資で、リスクヘッジしながら収益機会を狙える
不動産だけに投資をしていた人は、3月のコロナショックの際にも、比較的安心していられたのではないかと思います。もちろん、ショックの時の値動きが激しい一方、株式なら大きな値上がり可能性があることや、簡単に換金できることなど、金融資産には金融資産の良さもあります。
メリット、デメリットが異なるため、「金融資産」というカゴと「不動産」というカゴとに分散して投資をしておくことで、リスクヘッジ（リスクの限定）をしながら、収益機会を狙えるわけです。
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