財産を「相続させたい」人はどれくらい？～60代以上を調査

60代以上の「現在投資している」は43.3%

投資信託協会ではこのほど、60代以上を対象とした「投資信託に関するアンケート調査（2019年）」の結果を公表しました。同協会では毎年、投資信託に関する調査を実施しており、メディアなどへの周知のほか、調査結果を制度改正に活用しています。

今回はこの調査結果について、興味深いものを選んでご紹介しましょう。

インターネット調査（マクロミルモニターおよび提携パネルより抽出）で、調査地域は全国（首都圏、阪神圏、その他の3ブロック）、調査期間は1月24日（金）～1月30日（木）となります。サンプル数は60～69歳が2,319名、70～79歳が1,805名、80歳以上が1,022名で、合計では5,146名です。

投資信託協会では60代以上を対象に、投資に関するアンケート調査を行った。

まず、60代以上の投資経験について「現在投資している」は43.3%となり、2019年調査の46.1％から微減となりました。投資理由をたずねると、「預貯金の金利が低いから」、「投資そのものを楽しむため」、「資産を分けて保有しておくため」が上位に並びました。

一方の投資未経験の理由は、「そもそも投資に興味がないから」、「投資の知識がないから」、「投資するための資金がないから」が上位となりました。

60代以上の投資経験について

【出典】投資信託協会

「投資信託」利用を検討しているのは男性が多い

続いて、初めて投資をしたきっかけを調査すると、男性では「自分から自然と興味を持った」が最も高く、他の項目と約28ポイント以上の差がありました。

一方、女性では「家族や友人、知人に勧められた」が最も高く、次いで「金融機関から勧められた」となりました。

【出典】投資信託協会

投資経験者の投資の経験・考え方については、男女ともに「過去に自分の投資を後悔したことがある」が最も高くなりました。次いで「年齢を重ねるにつれて、ローリスク・ローリターンの投資をするようになった」、「以前より自分で調べて投資することを面倒に思うようになった」が上位に並びました。

特に女性では、「年齢を重ねるにつれて、自分の判断に自信がなくなってきた」が高くなっています。

【出典】投資信託協会

利用を検討してもよいと考える金融商品についても聞いています。結果は「預貯金」が最も高く、次いで「株式」となりました。「投資信託」は3位ですが、2位の「株式」とは約14ポイントの差があります。

なお、「投資信託」の利用検討の意向を聞くと、女性より男性で高くなっています。

【出典】投資信託協会

引き継いでもらいたいのは「現金・預貯金」が上位

最後に、老後の金融資産の管理について聞いています。

今後の金融資産の管理意識に関して、「出来るだけ金融資産は取り崩さず、年金やその他の所得のみで生活すると思う」が50.0％で最も高くなりました。次いで「預貯金等から現金を取り崩して生活すると思う」が 37.2％、「投資をし、運用しながら金融資産の一部を現金化し生活すると思う」が10.9％と続きました。

【出典】投資信託協会

自分の財産の相続意向については、「相続させたい」が 44.6%、「どちらともいえない」が 39.5％となりました。

相続意向者において、引き継いでもらいたい資産は「現金・預貯金」、「家屋」、「土地」が上位となり、この傾向は2019年と同じです。

金融資産相続意向者のうち、現金化意向者は 28.0%です。その内訳は「金融商品は全て売却（現金化）」が 16.4％、「金融商品は一部を売却（現金化）」が 11.6％の順です。

【出典】投資信託協会

以上、投資信託協会が公表した調査結果の中から、抜粋してご紹介しました。ご自身の投資スタンスや金融資産の管理方法、考え方に対して、他の同年代の方はどう考えているのか、参考になると思います。