任せきって大損も…？税理士など専門家に相談する際の注意点

即座にセカンドオピニオンを取ることができるか？

専門家はそれぞれの分野の資格者ですが、単に資格を持っているということで信用するのではなく、これまでの経験や実績をよく確認すべきです。

大手だから、有名だからというだけでは決してうまくいかないでしょう。資産家・富裕層自身が金融リテラシーを上げ、信頼できるパートナーを選ぶ力をつけなければならないと思います。

そのためにどうしたらいいのでしょうか。

まず、「ちょっとおかしい」「なんだか頼りにならない」と感じたら、いままでとは違う別の専門家に話を聞いてみる必要があると思います。特に誰かの息がかかっていたりしない、中立的な立場の人に相談されたほうがいいでしょう。

そして、銀行、保険会社、証券会社、会計顧問といったところでのミーティングの際、第三者を同席させることをおすすめします。

そこで提案される商品やスキームについて、その場で即座にセカンドオピニオンを取ることによって、簡単に落とせる顧客ではないと示すことが重要です。安易な提案やぼったくりの商品を避けることが可能になります。

また、中小企業経営者なら中小企業経営者、地主の方なら地主の方というように、自分と同じような立場、属性の知り合いと情報交換してみてください。知り合いからの情報はなにかと参考になります。

税金、法律、会計の基礎知識を自分でも身につけておく

さらに、回り道に思われるかもしれませんが、ある程度ご自分で税金、法律、会計などの分野に興味を持ち、簡単な入門書や専門家のレポートなどに目を通すのも有効です。基本的な専門用語や考え方、また最近それぞれの分野でどんなことが話題になっているのかなどが頭の片隅にでもあると、相手の話を理解するために役立つでしょう。

ここでもう1度、具体的な事例から専門家の問題と対応策について見てみましょう。