今回は、コツコツ積み立て投資には「バランス型ファンド」が最適な理由を説明します。※本連載は、株式会社マイエフピー代表取締役、家計再生コンサルタント/ファイナンシャルプランナーの横山光昭氏監修のムック、『お金が増える本』(マキノ出版)から一部を抜粋し、知識ゼロでもできる「1000円からのコツコツ投資」について詳しく説明します。

初心者に「株の売り買い」は難しいが・・・

横山式「コツコツ投資」のやり方を一言で言うと、「バランス型投資信託を毎月積み立てで買う」ということです。ではまず、バランス型投資信託とは何かをご説明しましょう。

 

投資信託(ファンドとも言います)は、ファンドマネージャーと呼ばれる投資のプロが、購入者から預かった資金を運用してくれる金融商品のことです。

 

同じ投資でも、個別の会社の株を買うという場合には、まず、どの会社にするかを検討しますね。買った後は株価の動きを確認して、必要に応じて売り買いをします。こうしたことは、初心者には難しいでしょう。

 

投資信託の場合、ひとたび買えば、あとは放っておけばプロが勝手に増やしてくれる、という感覚です。もちろん、経済状況そのほかで損が出る可能性もありますが、商品を選ぶことで、リスクはかなり低く抑えることができます。

放っておけばプロが運用してくれる「投資信託」

この投資信託にもさまざまな種類がありますが、中でも初心者にイチ推しなのが前述の「バランス型投資信託」です。これは、複数の資産や市場へバランスよく投資する投資信託のことです。ある投資先で損失が出ても、ほかの投資先でカバーしやすいというわけです。

 

例えば、経済状況にもよりますが、一般論として、株式と債券はシーソーのように反対の値動きをする関係です。その両方に投資することで、ダブルで損失を被るのを避けられます。

 

また、日本国内と違う値動きをする外国の株式と債券も加えることで、よりリスクを分散でき、安定した運用が実現しやすくなります。こうした分散投資を個人でやろうとしたら、かなりの資金と知識が必要です。でも、バランス型投資信託なら、マネーの知識がゼロの初心者でも、小さな元手で始められるわけです。

 

 

この話は次回に続きます。

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