「配当金で年金を補うはずが…」新NISAで〈米国高配当株〉を買い続けた50代サラリーマン。「取得価格0円」で“強制退場”させられたワケ【CFPが解説】

「配当金で年金を補う」…50代サラリーマンが選んだ〈米国高配当株〉

サラリーマンのTさん（50代・男性）は、40代を過ぎてから「公的年金だけでは老後は厳しい」と感じ、資産形成を始めました。特に、米国の高配当株に注目していました。

「値上がり（キャピタルゲイン）を狙うのではなく、安定した配当金（インカムゲイン）を積み上げていけば、将来の年金不足を補える」

そう考えたTさんは、新NISAの成長投資枠を活用して米国の高配当株を少しずつ買い増していきました。NISAなら売却益も配当金も非課税（※）。長期保有で配当を積み上げていく戦略との相性は抜群です。

※配当金には、米国で10％の税金がかかります。

口座を開設する際、Tさんが重視したのは手数料の安さと米国株の取扱銘柄数でした。ネット上の比較記事を参考に、評判の高い大手ネット証券を選びましたが、それ以上の細かい条件を確認することはありませんでした。

しばらく順調に投資を続けて安心していたTさん。しかし数年後のある朝、口座を確認して言葉を失いました。

NISA成長投資枠で大切に保有していた銘柄が、一般口座に払い出されていたのです。しかも、新たに割り当てられた子株だけでなく、もともと保有していた親株までです。