年収2,000万円を誇った元管理職、旅行・美食・買い物と華やかな老後。「成功者」のはずが、70代後半で「家賃8万円のアパート」に引っ越した裏側【CFPの助言】

年収2,000万円の元管理職が「月8万円のアパート暮らし」

田中正雄さん（仮名・78歳）は現在、妻の美智子さん（仮名・75歳）と夫婦2人で家賃は月8万円の木造アパートに住んでいます。質素ながらも落ち着いた暮らしですが、現役時代の生活を知る人からすれば、想像もできない変化でした。

正雄さんは、地方に本社を置く大手メーカーで長く働き、50代後半には管理職として年収2,000万円を超えていました。

社内でも成功したキャリアの持ち主として知られ、部下が多く、取引先との会食やゴルフも日常的でした。妻の美智子さん（仮名・75歳）も、企業の管理職夫人として地域の付き合いを大切にしてきたといいます。

正雄さんは60歳で定年退職しましたが、その後も再雇用制度を利用し、65歳まで勤務しました。完全退職した時点で、退職金は2,500万円、預貯金は1,500万円あり、金融資産の合計は4,000万円です。

収入からすると資産は控えめにも見えますが、現役時代のお金の使い方を考えれば妥当な金額です。さらに、夫婦の年金収入は企業年金も合わせると月30万円ほどあり、一般的な水準から見れば十分恵まれていました。

しかし、正雄さん夫婦には一つ大きな問題がありました。それは「生活レベルを落とせなかった」ことです。