検索
投資信託
投資信託は多くの投資家から資金を集め、その資金を複数の資産に分散投資し、収益を投資家に分配する商品です。投資家は少額で分散投資が可能となります。
投資信託は銀行や証券会社から販売され、投資信託委託会社が運用を行います。一方で、資産の売買と管理は、受託者である信託銀行が行います。
投資信託のコストは「販売手数料」「信託報酬」「監査報酬」「信託財産留保額」の4種があります。信託報酬は運用と管理の対価として保有期間中に取られる費用です。
資産運用で用いる基準指標を「ベンチマーク」といいます。例えば、国内株式の場合、日経平均株価や東証株価指数がそれにあたります。
「パッシブ運用」はベンチマークの動きに一致させることを目標とするもので、これを実行する投資信託をインデックス・ファンドと呼びます。市場全体の平均的な収益を目指します。
「アクティブ運用」とは、運用担当者が市場分析を基にベンチマークを上回る収益を目指すことです。これを実行する投資信託をアクティブ・ファンドと呼びます。
岸田 康雄
公認会計士／税理士／行政書士／宅地建物取引士／中小企業診断士／1級ファイナンシャル・プランニング技能士／国際公認投資アナリスト（日本証券アナリスト協会認定）
★金融資産運用知識の総まとめはこちらをチェック！
【FP3級試験まとめ】「金融資産運用」老後の資産形成に必要な投資と金融知識
★債券投資の理解と信用リスクはこちらをチェック
債券投資の全て！公共債・社債・利付債・割引債、価格変動の理解と信用リスク
本稿執筆者 岸田康雄氏登壇セミナー
相続手続き／M&Aで高く売却できる方法
ChatGPT活用…多様なテーマで毎月開催！！
注目のセミナー情報
【国内不動産】10月24日（木）開催
金利上昇局面に対応！銀行からフルローンを引き出す
「最新不動産投資戦略」利回り7％超！「新築アパート投資」セミナー
【事業投資】10月25日（金）開催
大手企業も続々参入中！
日本政府が推す〈次世代エネルギー事業〉
今はじめたい「系統用蓄電所投資」の魅力
【海外不動産】10月26日（土）開催
10年間「年10％」の利回り保証
Wyndham最上位クラス「DOLCE」第一期募集開始！
ベトナム不動産投資セミナー
【関連記事】
■税務調査官「出身はどちらですか？」の真意…税務調査で“やり手の調査官”が聞いてくる「3つの質問」【税理士が解説】
■月22万円もらえるはずが…65歳・元会社員夫婦「年金ルール」知らず、想定外の年金減額「何かの間違いでは？」
■「もはや無法地帯」2億円・港区の超高級タワマンで起きている異変…世帯年収2000万円の男性が〈豊洲タワマンからの転居〉を大後悔するワケ
■「NISAで1,300万円消えた…。」銀行員のアドバイスで、退職金運用を始めた“年金25万円の60代夫婦”…年金に上乗せでゆとりの老後のはずが、一転、破産危機【FPが解説】
■「銀行員の助言どおり、祖母から年100万円ずつ生前贈与を受けました」→税務調査官「これは贈与になりません」…否認されないための4つのポイント【税理士が解説】
