検索
投資信託
投資信託は多くの投資家から資金を集め、その資金を複数の資産に分散投資し、収益を投資家に分配する商品です。投資家は少額で分散投資が可能となります。
投資信託は銀行や証券会社から販売され、投資信託委託会社が運用を行います。一方で、資産の売買と管理は、受託者である信託銀行が行います。
投資信託のコストは「販売手数料」「信託報酬」「監査報酬」「信託財産留保額」の4種があります。信託報酬は運用と管理の対価として保有期間中に取られる費用です。
資産運用で用いる基準指標を「ベンチマーク」といいます。例えば、国内株式の場合、日経平均株価や東証株価指数がそれにあたります。
「パッシブ運用」はベンチマークの動きに一致させることを目標とするもので、これを実行する投資信託をインデックス・ファンドと呼びます。市場全体の平均的な収益を目指します。
「アクティブ運用」とは、運用担当者が市場分析を基にベンチマークを上回る収益を目指すことです。これを実行する投資信託をアクティブ・ファンドと呼びます。
岸田 康雄
公認会計士／税理士／行政書士／宅地建物取引士／中小企業診断士／1級ファイナンシャル・プランニング技能士／国際公認投資アナリスト（日本証券アナリスト協会認定）
★金融資産運用知識の総まとめはこちらをチェック！
【FP3級試験まとめ】「金融資産運用」老後の資産形成に必要な投資と金融知識
★債券投資の理解と信用リスクはこちらをチェック
債券投資の全て！公共債・社債・利付債・割引債、価格変動の理解と信用リスク
岸田康雄氏 登壇セミナー>>12/18開催
「相続手続き」完全マスター講座
～相続人調査、財産調査、遺産分割協議～
2025年2月8日（土）開催！1日限りのリアルイベント
「THE GOLD ONLINE フェス 2025 ＠東京国際フォーラム」
来場登録受付中＞＞
注目のセミナー情報
【税金】11月27日（水）開催
～来年の手取り収入を増やす方法～
「富裕層を熟知した税理士」が考案する
2025年に向けて今やるべき『節税』×『資産形成』
【海外不動産】11月27日（水）開催
10年間「年10％」の利回り保証
Wyndham最上位クラス「DOLCE」第一期募集開始！
【事業投資】11月28日（木）開催
故障・老朽化・発電効率低下…放置している太陽光発電所をどうする!?
オムロンの手厚いサポート＆最新機種の導入《投資利回り10％》継続を実現！
最後まで取りつくす《残FIT期間》収益最大化計画
2025年2月8日（土）開催！1日限りのリアルイベント
「THE GOLD ONLINE フェス 2025 ＠東京国際フォーラム」
来場登録受付中＞＞
【関連記事】
■税務調査官「出身はどちらですか？」の真意…税務調査で“やり手の調査官”が聞いてくる「3つの質問」【税理士が解説】
■月22万円もらえるはずが…65歳・元会社員夫婦「年金ルール」知らず、想定外の年金減額「何かの間違いでは？」
■「もはや無法地帯」2億円・港区の超高級タワマンで起きている異変…世帯年収2000万円の男性が〈豊洲タワマンからの転居〉を大後悔するワケ
■「NISAで1,300万円消えた…。」銀行員のアドバイスで、退職金運用を始めた“年金25万円の60代夫婦”…年金に上乗せでゆとりの老後のはずが、一転、破産危機【FPが解説】
■「銀行員の助言どおり、祖母から年100万円ずつ生前贈与を受けました」→税務調査官「これは贈与になりません」…否認されないための4つのポイント【税理士が解説】
