遺言書に「預金通帳のコピーを添付する」のは認められるのか?

多くの家庭で、親の「死」はいずれ直面する問題です。ファイナンシャルプランナー・安田まゆみ氏の『そろそろ親とお金の話をしてください 』(ポプラ新書)より相続トラブルを防ぐ秘訣について解説していきます。

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最善の方法は生前の「遺言書」だけれど…

相続トラブルを避けるには、「相続する財産は何か、相続する人は誰か」を、できる限り詳しく整理して決めておくことが大切です。それらのことがエンディングノートに書かれていたら、あるいは手紙という形で残されていたら、いずれも法的効力はないものの、いざという時に役立ちます。

 

最善の方法は、被相続人の存命中に遺言書を書いてもらうこと。これに尽きるでしょう。親にエンディングノートを書いてもらうだけでも大変だったのに、遺言書なんてハードルが高すぎる……と思うでしょうか。

 

たしかに、遺言となると、親の表情が少し険しくなるかもしれません。遺言には、自筆証書遺言(自筆で書く遺言)、公正証書遺言(遺言書を公正証書にしたもの。公証役場で作成する)、秘密証書遺言(公証役場で作成手続きをするが、遺言内容は公証人にも知らされない)の3種類があります。

 

一般に、遺言書として多く使われているのは、自筆証書遺言でしょう。自筆証書遺言の場合、財産目録を含めて全文を自書する必要があり、預金通帳のコピーを添付するのもNGでした。

 

しかし、2018年の法改正によって、財産目録はパソコンで作成したものでもよくなり、通帳のコピーもOKとなりました。目録以外の、遺言の本文、日付、氏名は自分で書き、押印する必要がありますが、部分的にでも「自書でなくてもOK」と聞くと、少し気持ちが軽くなるような気がします。

 

(写真はイメージです/PIXTA)
(写真はイメージです/PIXTA)

 

実際に筆者がお受けしている「遺言作成」のご相談では、遺言を書かなくてはいけないとわかってはいるが、どこから手をつけたらよいのかわからないので、今日まで手をつけてこなかった、という方がほとんどなのです。何を決めたらいいか、どう書いたらいいかわからないから、書きたくない気持ちも後押しして、先延ばし。こういう図式です。

 

もしかしたら、みなさんの親御さんも書きたくないわけではないのかもしれませんね。次のような流れで、一緒に遺言をつくってみてはどうでしょうか。実際に筆者が一緒に遺言をつくるお手伝いをしている時の手順ですので、参考にしてみてください。

 

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マネーセラピスト
ファイナンシャルプランナー
有限会社マイプランニングオフィス代表取締役
一般社団エンディングメッセージ普及協会代表理事
元気が出るお金の相談所所長 

大学卒業後、雑誌編集者を経て、外資系損害保険代理店に勤務。アメリカのリスクマネジメントを徹底的に学び1996年に独立、保険代理店「マイプランニングオフィス」を設立する。

自身の実父、舅の死や実母、姑の介護で「相続対策、財産管理の重要性」「介護に関するお金の必要性」を強く実感したことを機に、より有益でお客様の立場に立った情報を提供することを目指して、2012年に「元気が出るお金の相談所」、2013年に「一般社団エンディングメッセージ普及協会」を設立。

「お金の貯め方」から老後のお金の問題、介護や相続問題まで、クライアントの話をじっくり聴き、心に寄り添う独自の「マネーセラピー」を行ない、"相談すると元気が出る"と多くのファンを獲得している。これまでの相談件数は7000件以上、講演回数は1000回を超える。

著書、テレビ出演、雑誌インタビュー、寄稿も多数あり、毎週配信のメールマガジンや無料オンラインサロン「安田まゆみのここだけの話」、ブログ連載などで情報を発信中。



※安田まゆみの元気が出るお金の相談所
http://www.my-fp.net/

著者紹介

連載犯罪や税金から「親のお金」を守る方法

そろそろ親とお金の話をしてください

そろそろ親とお金の話をしてください

安田 まゆみ

株式会社 ポプラ社

離れて暮らす親の老いは、子どもにとって心配の種。 そのひとつに「お金」の問題があるが、親子の間でもお金の話はなかなか聞きづらく、つい先送りにしてしまっている人が多い。 だが、もし親が認知症になってしまったら、…

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