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満期保険金が振り込まれ3時間後、銀行から来た“謎の電話”
「なんだか、口座をずっと見られているようで怖かったです」
そう話すのは、佐々木さん（仮名／67歳）。数年前に夫を亡くし、現在はひとり暮らしです。住宅ローンはすでに完済しており、夫が遺してくれた生命保険金や、自身の退職金を大切に管理しながら、静かな老後を送っていました。
ある日、佐々木さんの自宅に、加入していた生命保険が満期を迎え、600万円の満期保険金が銀行口座へ振り込まれたことを知らせる手紙が届いていました。まとまったお金ではあるものの、「すぐ使う予定はない」と特に気に留めていませんでした。
ところが約1ヵ月後、スマートフォンが鳴りました。画面には見覚えのない電話番号が表示されています。特殊詐欺も多いことから、知らない番号には出ないようにしている佐々木さん。一度は無視しましたが、しばらくして同じ番号から再び着信。不安になって電話に出ると、相手は取引のある銀行の担当者でした。
「口座にまとまったご入金がありましたので、ご連絡いたしました。もし使い道がお決まりでなければ、一度お話だけでもいかがでしょうか」
丁寧な口調ではあるものの、突然の連絡に戸惑う佐々木さん。最初はなんの話をしているのかわかりませんでしたが、少し考えて、今日が満期保険金が振り込まれる日であることを思い出しました。
「そのお金は使う予定があって……」
そう伝えると、電話はすぐに終わりました。しかし、電話を切ったあとも心のモヤモヤは消えません。
「保険金が振り込まれたことを、どうして銀行は知っているの？ 口座を覗かれているみたいで怖い……」
数日後、銀行から改めて案内があり、「話だけなら」と店舗へ足を運びました。担当者は、「老後はなにが起きるかわかりませんから」と、定期預金や投資信託や一時払い終身保険など、さまざまな資産運用商品を次々と勧めてきます。
「どの商品もよさそうに聞こえるんです。でも、本当に私に必要なのかわからなくて」
その日は「一度持ち帰って考えます」と伝え、契約はせずに帰宅しました。しかしその後、佐々木さんは「このまま預金で持っていていいのだろうか。それとも資産運用を始めたほうがいいのだろうか」と悩み続けています。
