死ぬまでこのお金を守らなきゃ…年金18万円の72歳母。高級老人ホーム入居後、死守した夫の遺産「1億2,000万円」をついに手放した「やるせない理由」【FPが解説】

2025.8.22

死ぬまでこのお金を守らなきゃ…年金18万円の72歳母。高級老人ホーム入居後、死守した夫の遺産「1億2,000万円」をついに手放した「やるせない理由」【FPが解説】

（※写真はイメージです／PIXTA）

たとえ潤沢な資産があっても、思わぬ理由により相続トラブルに発展する事例は少なくありません。亡き夫を想い、数億円の遺産には手をつけずに暮らしてきた72歳女性。しかし、安心を求めて入居したはずの高級老人ホームで、その大切な資産を手放すことに。その理由は、家族が誰ひとりとして知らなかった見知らぬ人物にありました……。FP相談ねっと・認定FPの小川洋平氏が、川上久美子さん（仮名）の事例とともに、遺産分割における落とし穴について解説します。

ゴールドオンライン新書最新刊、Amazonにて好評発売中！

世界の税金はどうなっているのか 富裕層の相続戦略シリーズ【国内編】
矢内一好（著）＋ゴールドオンライン（編集）

シリーズ既刊本も好評発売中 → 紹介ページはコチラ！

相続トラブルの75％は「遺産5000万円以下」

令和4年（2022年）に家庭裁判所に持ち込まれた「遺産分割事件」の新受件数は1万6,687件であり、これは相続人同士で協議がまとまらず、調停、審判に至った事例の数です。そのうち、約75％が相続財産5,000万円以下であり、現預金があまりない、自社株や自宅建物や土地などの不動産の相続において起きていることも多いものです。

「うちにはそんな財産ないから……」「揉めるほどの財産持ってみたいもんだ」などという言葉をよく聞きますが、実際にはさほど資産がない家庭のほうがトラブルに発展しやすく、誰しも他人事ではありません。

特に非上場株式を保有する企業経営者においては、小さな会社であっても相続税評価額が高額になったり、相続や離婚により自社株の評価額と遺産分割、財産分与でトラブルになったりすることもよく見受けられるパターンです。余計なトラブルを防ぐために、時には専門家を頼りながら、自身にトラブルのタネはないか把握しておくとよいでしょう。

小川洋平

FP相談ねっと

ファイナンシャルプランナー

【注目のセミナー情報】

【副業】3月28日（土）オンライン開催

月額30～50万円の利益を狙う！
オマカセ型「物販事業オーナースキーム」とは？

【国内不動産】3月28日（土）オンライン開催

札幌希少エリアで実現！
民泊×セカンドハウス「ハイブリッド型」不動産投資

■親が「総額3,000万円」を子・孫の口座にこっそり貯金…家族も知らないのに「税務署」には“バレる”ワケ【税理士が解説】

■「銀行員の助言どおり、祖母から年100万円ずつ生前贈与を受けました」→税務調査官「これは贈与になりません」…否認されないための4つのポイント【税理士が解説】

＜ 1 2 3 4

資産運用年金と老後破産シリーズ

#高級老人ホーム #遺産分割 #相続トラブル #隠し子

【第245回】の記事を読む

【第247回】の記事を読む

小川洋平

FP相談ねっと FP

25歳のときにお金の知識、営業経験ゼロで保険営業の世界に飛び込み、6年半従事。「お客様に損をさせない」という想いだけで営業活動をしていたが、2年目で自分が持つ知識の壁にぶつかったことがきっかけで「お客様の役に立つにはもっと知識が必要」と猛勉強し保険の分野以外の金融、年金、会計等の知識を身に着ける。

その後確定拠出年金や住宅ローン相談、企業経営等のアドバイスを行いお客様に喜んでもらうことにやりがいを見出すようになり、2016年に保険商品や金融商品の販売を目的としない、第三者の立場のファイナンシャルプランナーとして開業。

iDeCoや資産運用の相談、個人事業主、小規模法人経営者様の企業年金制度の相談、住宅ローンの相談、企業内研修の講師、企業の経営再建等にも携わる。
自身の独立の経験と、保険営業時代からの資産運用、会計、年金の知識と経験を活かし小規模事業者の将来の資金創りと経営を支援している。

著者プロフィール詳細

連載記事一覧

連載富裕層の老後破産はなぜ起きるのか？