自分の死後「親族が遺産相続で大モメ」の悲劇を避けるには？生きている間に必ずやっておくべき「2つのこと」【CFPの助言】

なぜ遺言書を用意したほうがいいのか？

■遺産分割では遺言書が優先される？

亡くなった人名義の財産を相続人で分けるのが、遺産分割。遺産分割は、遺言書があった場合は、その内容どおりに分割するのが基本です。そして、遺言書がなかった場合に相続人全員で話し合って決めるのが、協議分割です。

しかし、協議分割は、必ずしもスムーズに話が進むとは限りません。相続人による話し合いがまとまらなかった場合は、家庭裁判所による調停や審判によって分割されることになります［図表1］。

［図表1］遺産分割の方法

つまり、遺言書があるなら、その内容が最も優先されるので、自分の意思を残したいのであれば、遺言書を書いておくのが一番でしょう。

■確実なのは公正証書遺言！

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遺言書には、さまざまなものがありますが、代表的なものは種類が3つあります。自分で書く「自筆証書遺言」、公証役場で公証人に書いてもらう「公正証書遺言」、事前に内容を知られる心配のない「秘密証書遺言」です［図表2］。

自筆証書遺言が最も気楽に作成できますが、内容に不備があると効力を失う可能性がありますので、作る際には、弁護士や司法書士、行政書士などの専門家のアドバイスを受けたほうが無難でしょう。また、遺言者が亡くなって相続が発生した時には、家庭裁判所にて「検認」の手続きを行わなければなりません。

やはり、確実に残したいのであれば、公正証書遺言です。公証役場に証人を2人以上連れて行き、公証人に対して遺言の内容を話して公証人に書いてもらいます。2人以上の証人もいますし、遺言書の保管場所も公証役場で、家庭裁判所の検認も不要なので、遺言を確実に執行してもらうことができるでしょう。

なお、自筆証書遺言の保管場所は自由ですが、2020年7月から、法務局（遺言書保管所）で保管してもらうこともできるようになりました。

［図表2］遺言書の種類