検索
新NISAの「つみたて投資枠」では何を買うか
新NISAで高配当利回り銘柄に投資する際には、最大1,200万円の非課税枠が認められている成長投資枠を使うことになりますが、これだけでは1,800万円の新NISAの非課税枠をフル活用できません。
そこで、残り600万円で「つみたて投資枠」の対象となっている投資信託、あるいはETFを積み立てておきましょう。つみたて投資枠の年間投資枠は120万円なので、これを12で割ると、1カ月あたり10万円。
本当なら、つみたて投資枠で購入できる投資信託やETFの中に、高配当利回り銘柄を組み入れて運用するタイプがあればベストなのですが、残念ながらつみたて投資枠で購入できる投資信託やETFに、この手の銘柄は現時点においてはラインナップされていません。
なぜなら、つみたて投資枠の対象ファンドは、金融庁が指定した指数連動のインデックスファンドか、一定条件を満たしたアクティブファンドしかつみたて投資枠ファンドにはなれないからです。
条件を満たせば高配当株に投資しているファンドでもつみたて投資枠対象として、金融庁の承認が得られるかもしれませんが、いまのところ、金融庁の認可を受けている中に、日本の高配当株に投資しているようなファンドはなさそうです。今後、対象に加わることが期待されます（最新の対象商品は、金融庁のサイトにてご確認ください）。
広木 隆
マネックス証券 チーフ・ストラテジスト
※本記事は『利回り5％配当生活』（かんき出版）の一部を抜粋し、THE GOLD ONLINE編集部が本文を一部改変しております。
【注目のセミナー情報】
【短期償却】5月20日（水）オンライン開催
《所得税対策×レバレッジ投資》
インフラ活用で節税利益を2倍にする方法
【資産運用】5月23日（土）オンライン開催
《想定利回り16％×減価償却》
沖縄・宮古島の観光特需を取り込む「シェアカー投資」
【関連記事】
■税務調査官「出身はどちらですか？」の真意…税務調査で“やり手の調査官”が聞いてくる「3つの質問」【税理士が解説】
■月22万円もらえるはずが…65歳・元会社員夫婦「年金ルール」知らず、想定外の年金減額「何かの間違いでは？」
■「もはや無法地帯」2億円・港区の超高級タワマンで起きている異変…世帯年収2000万円の男性が〈豊洲タワマンからの転居〉を大後悔するワケ
■「NISAで1,300万円消えた…。」銀行員のアドバイスで、退職金運用を始めた“年金25万円の60代夫婦”…年金に上乗せでゆとりの老後のはずが、一転、破産危機【FPが解説】
■「銀行員の助言どおり、祖母から年100万円ずつ生前贈与を受けました」→税務調査官「これは贈与になりません」…否認されないための4つのポイント【税理士が解説】
