S&P500に投資する超シンプルな「▲5％ルール投資法」が「積み立て投資」との合わせ技で〈利益の最大化〉を狙える理由【投資アドバイザーが解説】

積み立て投資との合わせ技がよい理由

効率だけで判断すれば、▲5％ルール投資法だけを行うのが最もパフォーマンスが良いので、積み立て投資はせずにこれだけに資金を集中して投資すればいいと思われるかもしれません。確かにそれも正解のひとつで、積み立て投資が性に合わないという人であればそれでもOKです。

ただ、ここで注目してほしいのは、獲得できた利益の額です。得られた利益額を比較すると、積み立て投資と▲5％ルール投資法を併用したパターンが最も大きくなっています。これは単純に、投資機会が多いため、投資する額が最も多いというのが理由です。当たり前じゃないかと思うでしょうが、ここが大きなポイントです。

▲5％ルール投資法だけだと、投資チャンスは限定されます。シグナルの点灯は平均すれば年1回程度ではありますが、一度もない年もあり、投資をしたくてうずうずしているのに機会がまったくやってこないということはよくあります。現に、2023年はこうした相場でした。

こういう時は「どこかで買っていれば儲かったのに」と、悔しい思いをすることになります。それだけならまだいいのですが、悔しさのあまりチャンスを待ちきれず、適切ではないタイミングで、無駄な投資をしてしまうことになりかねません。

それでも積み立て投資を実行している人なら、上昇相場の恩恵は十分受けて資産を増やせています。悔しい思いをすることや無駄な投資をする心配もなく、心穏やかでいられるのです。