資産運用を始める前に要チェック！何のためにお金を貯めたいのか

人生の3大費用を考える

井出さん「みんなは何のためにお金を貯めたいのかなぁ」

fumicoさん「一般的に、『人生の3大費用』は

と言われています」

井出さん「うーん、どれもお金が掛かりそう……」

新名さん「とりあえず、老後の生活費は早めに準備しておきたいですね」

fumicoさん「『老後の生活費』という目的なら、第1候補はiDeCoになります」

新名さん「税金の優遇が大きいし、老後資金の準備にしか使えないからですね！」

井出さん「教育費や住宅購入費のためなら……？」

fumicoさん「その場合は、いくらiDeCoの税制優遇が大きいといっても、iDeCoでは不適切です」

井出さん「60歳まで引き出せないから、間に合わないですもんね」

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新名さん「じゃあ教育費や住宅購入費のためにはNISA一択ってことですね！」

fumicoさん「必ずしもそうとは限りませんが、有力候補にはなりますね」

井出さん「『そうとは限らない』というのは……？」

fumicoさん「さっきお話ししたように、数年先に使うことが確実なお金の場合、投資で準備するとマイナスになる可能性もありますよね。そういう場合は、iDeCoでもNISAでもなく、預貯金や債券なども選択肢になります。『NISAと個人向け国債』など複数の運用方法を組み合わせて準備することもできます」

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