やらかした…〈年金月25万円〉70歳男性の後悔。「特別な年金」をもらい忘れて“200万円の大損”【CFPが解説】

思い込みはキケン…“覆せぬ後悔”をしないために

年金事務所によると、Aさんの場合、在職中でもカットされない特老厚は48ヵ月分で合計約200万円あったそうです。

Aさんは、66歳になる頃までに特老厚の手続きをしていた場合、5年の時効にかかわらず、48ヵ月分（200万円）すべてをさかのぼって受け取ることも可能でした。しかし、Aさんはその200万円を受け取る権利を失う形になったのです。やらかした……Aさんは肩を落として年金事務所を後にしました。

Aさんは思い込みによって「本来受け取れるはずの年金」を受け取ることができませんでした。実は、Aさんのようなケースは少なくありません。年金が「いつから・いくら」受け取れるのかは、支給開始年齢や年金加入記録、働き方によっても異なりますし、家族構成によっては年金に加算がある場合もあります。

したがって、60歳を迎える前からご自身の記録を確認し、年金制度について不明な点は年金事務所等で相談して備えることをおすすめします。必要な手続きは、必要な時期に確実に進めていくことが大切です。

井内 義典

株式会社よこはまライフプランニング代表取締役

特定社会保険労務士／CFPⓇ認定者

【関連記事】

■税務調査官「出身はどちらですか？」の真意…税務調査で“やり手の調査官”が聞いてくる「3つの質問」【税理士が解説】

■親が「総額3,000万円」を子・孫の口座にこっそり貯金…家族も知らないのに「税務署」には“バレる”ワケ【税理士が解説】

「銀行員の助言どおり、祖母から年100万円ずつ生前贈与を受けました」→税務調査官「これは贈与になりません」…否認されないための4つのポイント【税理士が解説】