為替リスクがあるが…円安になれば“ダブル”で儲けられる「外貨投資」が人気なワケ【FPが解説】

初心者向けの「投資信託」を活用しよう

投資信託とは、主に株や債券を加工した金融商品と考えれば、わかりやすいでしょう。少ない資金から購入でき、多くの銘柄やさまざまな資産に投資できます。

一方で、コストが発生するため、その費用を把握しておく必要があるでしょう。たとえば、信託報酬というものがあり、投資信託を保有している間にコストが発生します。信託報酬が1％となっていれば、100万円分の投資信託を購入すると、年間に1万円のコストが発生。株や債券などは持っていれば、配当や利息が受け取れるのですが、投資信託はコストの支払いとなるので注意しましょう。

投資信託を大きく分類すると、株に投資している投資信託と、債券に投資している投資信託に分かれます。

株に投資している株式投資信託は、1銘柄だけでなく複数の銘柄に投資しており、この選定はそれぞれの投資信託の運用方針に基づいています。選定された株が上昇すれば、その投資信託も上昇し、下落すれば投資信託も下落する関係です。投資信託も株や債券と同じように、上昇すると思えば購入し、上昇後売却すれば利益となります。

債券の投資信託も同様で、選定された債券の上下で、その投資信託は上下します。株価や債券価格があるように、投資信託の価格も毎日変動しているのです。株や債券に投資しているものだけでなく、外国債券や外国株、金、不動産などに投資している投資信託もあります。これら投資信託は1万円などの少額から購入でき、証券会社や銀行の窓口などで購入できますよ。

株式市場に上場しているETFといった上場投資信託もあり、成行注文や指値注文もでき、株と同じように売買できます。日経平均株価に連動するETFは、個別銘柄の動きはわからないが、日経平均株価の動きは予想できる、という投資家などに売買が適しているでしょう。

投資信託は複数の銘柄に投資しており、株のように倒産して価値がゼロになることも基本的にありません。少額取引、豊富な種類、ゼロにならないといったことが長所であり、短期投資・集中投資に向かないことや、信託報酬などのコストは短所といえます。

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