「自宅は先妻の子に遺贈する」高齢の後妻、遺言書作成の背景【相続のプロが解説】 (※写真はイメージです/PIXTA)

70代女性が暮らす自宅は夫から相続した都内の一軒家。亡き夫は、自宅を先妻の子に相続させたいと口にしていましたが、高齢となった女性は生活環境を変えることが難しく、相続したという経緯がありました。しかし、女性には実子がなく、相続人は亡き姉の子だけという問題が…。相続実務士である曽根惠子氏(株式会社夢相続代表取締役)が、実際に寄せられた相談内容をもとに解説します。

亡き夫には先妻の子が2人、後妻の自分には子がなく…

今回の相談者は、70代の近藤さんです。10年前に夫を亡くし、夫から相続した都内の戸建てにひとりで暮らしていますが、将来の相続について相談したいと、筆者の元を訪れました。

 

近藤さんには子どもがいませんが、亡くなった近藤さんの夫は再婚で、先妻との間に2人の子どもがいます。近藤さんと夫が結婚したとき、2人はすでに成人していたため、養子縁組はしませんでした。

 

そのため、近藤さんの相続人は、亡くなった実姉の子どもである、おいとめいの2人だけです。

 

夫が亡くなったとき、近藤さんの希望で自宅を相続しました。夫は遺言書を残しておらず、先妻の子どもたちと分割協議を行いましたが、かなり大変だったといいます。

 

「夫が存命のときはとくに問題なかったのですが、やはり実の親子ではありませんから…」

 

近藤さんは言葉を濁しました。夫が入院したとき、遺言書を書いてもらえばよかったと後悔したといいますが、具合の悪い夫に切り出すことができなかったのです。

「自宅は子どもたちに残したい」と口にしていた夫

夫は、自宅不動産を自分の子どもに残したいという希望を口にしていました。しかし、60代になってから、自分の住む家を先妻の子ども名義にして生活環境を一新するのは、現実的にも精神的にも、難しいものがありました。

 

話し合いの結果、子どもたちにもなんとか納得してもらい、近藤さん名義となった経緯があります。

 

近藤さんはその後、何度か筆者の事務所に相談に訪れ、税理士やFPといったスタッフとともに資産状況を確認・整理しました。そして70歳になったのをきっかけに、夫の子どもたちと改めて話し合いの席を設け、自宅不動産を夫の長男に遺贈する内容で公正証書遺言を作成しました。

 

「私自身、パートではありますが、70歳前まで働いてきました。いろいろと相談に乗っていただきましたが、そのなかで改めて財産を見直したところ、今後は年金と預金で生活できると思いました。主人の願い通り、自宅を子どもに渡せるようにできて、ほっとしています」

「家は遺贈、お金は残さない」との決断で今後が明確に

近藤さんは今後もいまの自宅に住み続けたいと考えていますが、自分のおいやめい、先妻の子どもたちに老後の面倒を見てもらうつもりはなく、また、面倒をかけることがないよう計画的に老後生活を送りたいと考えています。

 

「以前は、お金を使うことへの後ろめたさと、将来の不安に押しつぶされそうになってしまって、ずっと堂々巡りしていたのです」

 

「もしこれから、介護や入院が必要になったら、手元の貯金や年金、保険を使うつもりです。〈不動産は夫の子どもに返す、お金は自分のために全部使う〉と決意したら、将来の見通しも立ちましたし、なにより気持ちが楽になりました」

 

人生100歳時代、これまで財産は次世代につなぐことが重視されてきましたが、今後は「自分や家族のために活用し、残さない」という選択肢もあります。

 

財産は「残す」よりも「活用する」時代になりました。自分のため、家族のために「いま活用する」ことが大切なのだといえます。

 

 

※登場人物は仮名です。プライバシーに配慮し、実際の相談内容と変えている部分があります。

 

 

曽根 惠子
株式会社夢相続代表取締役
公認不動産コンサルティングマスター
相続対策専門士

 

◆相続対策専門士とは?◆

公益財団法人 不動産流通推進センター(旧 不動産流通近代化センター、retpc.jp) 認定資格。国土交通大臣の登録を受け、不動産コンサルティングを円滑に行うために必要な知識及び技能に関する試験に合格し、宅建取引士・不動産鑑定士・一級建築士の資格を有する者が「公認 不動産コンサルティングマスター」と認定され、そのなかから相続に関する専門コースを修了したものが「相続対策専門士」として認定されます。相続対策専門士は、顧客のニーズを把握し、ワンストップで解決に導くための提案を行います。なお、資格は1年ごとの更新制で、業務を通じて更新要件を満たす必要があります。

 

「相続対策専門士」は問題解決の窓口となり、弁護士、税理士の業務につなげていく役割であり、業法に抵触する職務を担当することはありません。

 

株式会社夢相続代表取締役 公認不動産コンサルティングマスター 
相続対策専門士

京都府立大学女子短期大学卒。PHP研究所勤務後、1987年に不動産コンサルティング会社を創業。土地活用提案、賃貸管理業務を行う中で相続対策事業を開始。2001年に相続対策の専門会社として夢相続を分社。相続実務士の創始者として1万4400件の相続相談に対処。弁護士、税理士、司法書士、不動産鑑定士など相続に関わる専門家と提携し、感情面、経済面、収益面に配慮した「オーダーメード相続」を提案、サポートしている。

著書65冊累計58万部、TV・ラジオ出演127回、新聞・雑誌掲載810回、セミナー登壇578回を数える。著書に、『図解でわかる 相続発生後でも間に合う完全節税マニュアル 改訂新版』(幻冬舎メディアコンサルティング)、『図解90分でわかる!相続実務士が解決!財産を減らさない相続対策』(クロスメディア・パブリッシング)、『図解 身内が亡くなった後の手続きがすべてわかる本 2021年版 (別冊ESSE) 』(扶桑社)など多数。

◆相続対策専門士とは?◆

公益財団法人 不動産流通推進センター(旧 不動産流通近代化センター、retpc.jp) 認定資格。国土交通大臣の登録を受け、不動産コンサルティングを円滑に行うために必要な知識及び技能に関する試験に合格し、宅建取引士・不動産鑑定士・一級建築士の資格を有する者が「公認 不動産コンサルティングマスター」と認定され、そのなかから相続に関する専門コースを修了したものが「相続対策専門士」として認定されます。相続対策専門士は、顧客のニーズを把握し、ワンストップで解決に導くための提案を行います。なお、資格は1年ごとの更新制で、業務を通じて更新要件を満たす必要があります。

「相続対策専門士」は問題解決の窓口となり、弁護士、税理士の業務につなげていく役割であり、業法に抵触する職務を担当することはありません。

著者紹介

連載相続のプロが解説!人生100年時代「生前対策」のアドバイス事例

本記事は、株式会社夢相続のサイト掲載された事例を転載・再編集したものです。

メルマガ会員限定記事をお読みいただける他、新着記事の一覧をメールで配信。カメハメハ倶楽部主催の各種セミナー案内等、知的武装をし、行動するための情報を厳選してお届けします。

登録していただいた方の中から
毎日抽選で1名様に人気書籍をプレゼント!
会員向けセミナーの一覧
TOPへ