「指数」と「銘柄」の違い...アクティブ運用とアドバイザーの意義

ファイナンシャル・アドバイザーの意義

ここ数年、筆者のように資産運用の重要性を説く者がたくさん現れ、なおかつ、株式市場も「押し目買いに次ぐ押し目買い」で安定的であったためか、金融市場を「安価な手数料で家計に老後資金をもたらす存在」と考える人もいるように感じます。

しかし、金融市場は実際には、プロの投資家や投機家が大きな資金でリスクを取り、恐怖とどん欲が交わるダイナミックな場所です。また、資本主義は本質的に不安定な存在です。

日本の個人投資家は、資産運用を「自分ひとりでできる」と思わず、プロのファイナンシャル・アドバイザーやポートフォリオ・マネージャーのアドバイスやサポートを受けることを検討することがよいでしょう。

ジョギングや筋トレ、テニスやゴルフなどは、プロにお金を支払って、アドバイスを受けることが普通になりつつあります。正しいフォームで実践することが（肉体的にも精神的にも）効果的であるためでしょう。

今はまだよいかもしれませんが、今後、米連邦準備制度理事会（FRB）など世界の中央銀行は再び、金融緩和を縮小して、金融引き締めへと舵を切っていきます（ただし、日銀を除く）。マネーが十二分に供給された結果、多くのリスク資産は同じ方向を向いて、割高になっています。
 

重見 吉徳

フィデリティ投信株式会社

マクロストラテジスト

資産を「守る」「増やす」「次世代に引き継ぐ」
ために必要な「学び」をご提供 ＞＞カメハメハ倶楽部

ゴールドオンライン・エクスクルーシブ倶楽部が

主催する「資産家」のためのセミナー・イベント

【5月26日開催】

“海外移住”で可能な“圧倒的な節税”
「ドバイ」「シンガポール」「マレーシア」と
日本の税制・生活環境・教育事情を簡単比較

【5月27日開催】

純資産 1億円超の「地主・資産家」×「法人保有・検討中」の方向け
節税目的の法人化が招く“お家騒動”と
“キャッシュ流出”を回避するための「同族会社戦略」

【5月28日開催】

相続「特別受益」の基礎知識と争族回避策
生前の不公平な取り扱いを相続で是正するには？