検索
盲点だった「リスク許容度」、田中さんの決断
「自分は、もっと冷静に投資できると思っていた……」
そう語る田中さんに欠けていたのは、「リスク許容度」という考え方。どれくらいの損失や値動きなら、自分は耐えられるかという基準です。
ここには、「いくらまで損をしても生活が成り立つか」という経済的な側面だけでなく、「どれくらいの値動きなら夜ぐっすり眠れるか」という心理的な耐久力も含まれます。
特にシニア世代は、現役世代のように「暴落しても給与で補填する」「長期間待って回復を待つ」といった選択肢が限られています。
田中さんにとって、原資の500万円という金額は、数字上は問題なくても、“心が耐えられる範囲”を大きく超えていたのでしょう。
結局、田中さんは「もっと上がるかもしれない」という誘惑を振り切り、その時点でプラスになっていた銘柄のおよそ半分を売却。新たな投資は、一括ではなく投資信託の積立へと切り替えました。
「睡眠不足でアルバイト中もぼうっとしてしまって。お金を増やすより、命が大切ですからね」
新NISAは優れた制度ですが、誰かの正解がそのまま自分に当てはまるとは限りません。 特に老後の投資で大切なのは、資産の最大化ではなく、日々を安心して過ごせることです。
「安眠できる範囲で運用する」――それこそが、長く穏やかに投資と付き合っていくための現実的な答えといえるでしょう。
【注目のセミナー情報】
【最新・法人決算対策】9月17日（木）オンライン開催
公認会計士が監修！
「短期償却」で手元キャッシュを大きく残す不動産活用
【物販事業】9月26日（土）オンライン開催
月額30万～50万円の利益を狙う！
オマカセ型「物販事業運用スキーム」とは？
【関連記事】
■月20万円もらえるはずが…45歳・サラリーマン「ねんきん定期便」に抱いた違和感。「年金ルール」知らずにそのまま20年…65歳で受け取ることになる年金額に唖然「何かの間違いでは？」
■「銀行員の助言どおり、祖母から年100万円ずつ生前贈与を受けました」→税務調査官「これは贈与になりません」…否認されないための4つのポイント【税理士が解説】
■親が「総額3,000万円」を子・孫の口座にこっそり貯金…家族も知らないのに「税務署」には“バレる”ワケ【税理士が解説】
